Брокерский счет в сбербанке: как открыть и зарабатывать на бирже

О брокере Сбербанк

В начале инвестиционной деятельности трейдеру следует найти посредника. Ведь кроме того, что нужно отрыть специальный счет, для проведения операций необходимо иметь соответствующую лицензию и владеть определенными инструментами. Вникать в эти подробности тем, кто хочет просто сохранить и увеличить свои накопления, не имеет смысла. Лучше найти хорошего и надежного брокера. А кто попадает под это описание лучше, чем Сбербанк – синоним надежности и доверия?

Брокер Сбербанк открывает для своих пользователей множество возможностей. В том числе позволяет удаленно открыть брокерский счет или ИИС, легко проводить операции на фондовом или валютном рынке с помощью мобильного приложения «Сбербанк Инвестор».

Рассмотрим все достоинства брокера Сбербанк:

• Открыть брокерский счет или ИИС можно, не выходя из дома. Для этого достаточно быть клиентом банка и зайти в приложение «Сбербанк Онлайн». Сам процесс открытия очень простой, ниже мы рассмотрим пошаговую инструкцию, как открыть счет.
• Нет необходимости дополнительно посещать офис банка для подписания договора или, например, регистрации ключей для проведения сделок на разных платформах. Все делается удаленно, с максимальным удобством для клиента.
• Можно выводить заработанные деньги на депозит или дебетовую карту. А учитывая, что банкоматы Сбербанка есть везде, да и распределять деньги можно с помощью мобильного приложения, то нет никаких проблем ни с переводом электронных средств в наличные, ни с их расходованием.
• Для того, чтобы начать инвестировать (в рублях или в валюте), достаточно иметь минимальную сумму (от 1 000 рублей). Это очень удобно для тех, кто только начинает деятельность инвестора или хочет просто попробовать поработать со Сбербанком и, так сказать, на собственной шкуре ощутить все преимущества сотрудничества с данным брокером.
• Полезные рассылки. Компетентные сотрудники банка дают прогнозы и комментируют все изменения на инвестиционном рынке. Аналитика, предоставляемая в форме отчетов, подкинет начинающему инвестору идею о наиболее выгодном размещении средств.
• Можно выбрать тот сегмент инвестиционного рынка, который наиболее по душе начинающему инвестору. К примеру, на фондовом рынке проводятся операции с различными активами (акции, облигации, ПИФы и т.д.). На валютном рынке осуществляются манипуляции с валютой, а на срочном – с фьючерсами и опционами. Если в первых двух сегментах для новичка открыты все дороги, то в третий, наиболее рискованный, лучше не лезть, не набрав определенный опыт и знания.

Нет сомнений в том, что брокер Сбербанк является одним из наиболее надежных среди всех вариантов, представленных на данном рынке. Высокий уровень доверия населения – результат многолетней плодотворной работы

Но важно знать, что Сбербанк открывает своим пользователям дорогу только на Московскую биржу, что нередко смущает некоторых инвесторов. Зато выгодные условия обслуживания и низкие комиссии с лихвой перекрывают этот недостаток

Как открыть брокерский счет через приложение

Рекомендуется открывать брокерский счет дистанционно с помощью Сбер онлайн в браузере или с помощью мобильного приложения. Рассмотрим последний способ более детально.

Проблемы с брокером?

Загрузите приложение, переместитесь в закладку «Инвестиции и пенсии», нажмите на плюс.

Далее вас предупредят, что инвестиции всегда связаны с риском и гарантия распространяется только по вкладам в банке и счетам в пределах 1,4 млн. рублей.Нажимаете «Понятно» и переходите на страницу, сообщающую, что можно приступить к открытию брокерского счёта. Жмите «Открыть».Если у вас ранее был открыт счет, то вас предупредят, точно ли нужен еще один.После этого начинается процедура открытия счета.Далее очень важный момент — вам откроется страница с шагом 1 и там нужно быть внимательным с выбором тарифа. По умолчанию стоит «Инвестиционный», он предполагает комиссию 0,3%, что достаточно много. Если вы хотите сами разбираться, во что вкладывать деньги и принимать решения, можно зайти по стрелочке рядом и выбрать другой тариф – «Самостоятельный», где комиссия составляет 0,06%.Нажимаете «Продолжить» и переходите к шагу 2. Указываете контактную информацию — номер телефона, адрес электронной почты и счет для вывода средств.В шаге 3 вам предложат дополнительно открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он дает возможность получения определенных льгот от государства — получение налогового вычета или освобождение от налога на прибыль. Это работает, если ИИС открыт на срок 3 года и более. Если выводите деньги раньше, он превращается в обычный брокерский счет и, а при получении льгот заранее, возникает обязанность их вернуть.После этого необходимо подтвердить свое решение об открытии брокерского счёта или ИИС в Сбербанк Инвестиции.

Вам придет смс сообщение, что в течение 8 рабочих часов вам пришлют логин и пароль для приложения Сбербанк Инвестор и вы сможете работать с брокерским счетом.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

• Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно;
• Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок;
• Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы Тинькофф Инвестиции подробнее.

Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Самостоятельный» у Сбербанка. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

В 2021 году в Сбербанк инвестиции недоступен вывод денег через личный кабинет. Пользователи могут воспользоваться только перечисленными выше вариантами. 

Проблемы с брокером?

Почему Сбербанк: на что обратить внимание при выборе брокера?

Если вы только подумываете о выборе брокера, обратите внимание на четыре главные особенности:

Итак, вас заинтересовали брокерские услуги Сбербанка. Давайте оценим его по всем четырем критериям. Так, если говорить о надежности, то выбранная вами финансовая организация имеет довольно хорошую репутацию, так как работает на рынке услуг с 1841 года

Для подтверждения надежности Сбербанка можно обратить внимание на число его клиентов и оборот торговых операций, выполненных на бирже

Чтобы проверить эти данные, достаточно обратить внимание на ТОП-20 лучших компаний, которые описаны в разделе «Ведущих операторов» на одном из сайтов «Московской биржи» (moex.com). Здесь отчетливо видно, что Сбербанк занимает третье место среди прочих брокеров по обороту за предыдущий месяц

Если внимательно посмотреть на число привлекаемых клиентов, то в этом рейтинге брокер занимает почетное второе место. Следовательно, уровень доверия к данной организации чрезвычайно высок

Здесь отчетливо видно, что Сбербанк занимает третье место среди прочих брокеров по обороту за предыдущий месяц. Если внимательно посмотреть на число привлекаемых клиентов, то в этом рейтинге брокер занимает почетное второе место. Следовательно, уровень доверия к данной организации чрезвычайно высок.

Что такое вообще Сбербанк CIB

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Сбербанк CIB – инвестиционная компания, 100% акций которой принадлежит ПАО Сбербанк. Помимо банковских сервисов, специализируется на финансово-аналитических отчетах, а также предлагает своим клиентам ряд инвестиционных инструментов. Отзывы о Сбербанк КИБ я уже публиковал на блоге.

Сбербанк уверенно держит лидирующие позиции на рынке предоставления финансовых услуг частным лицам. Например, он занимает первое место по сумме размещенных на его счетах вкладов. При этом обгоняет расположившийся на втором месте ВТБ более чем в три раза. Кроме того, Сбербанк является активным проводником на Московскую биржу для тех, кто заинтересовался возможностью получения доходности, превышающей ставки по вкладам. По состоянию на декабрь 2019 г. этот брокер занимает:

• Первое место по количеству зарегистрированных клиентов;
• Шестое место по числу активных клиентов;
• Двадцать первое место по объему совершенных операций.

Из этой статистики видно, что брокерский счет в нем открывают преимущественно инвесторы, придерживающиеся консервативной стратегии, а также те, для кого это становится первым экспериментом. Чаще всего в Сбербанк обращаются при открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Если инвестор подаст заявку на эту услугу, с ним будет заключено сразу два договора. Отказаться от стандартного брокерского счета нельзя.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Тарифы

Для физического лица доступны 2 тарифа:

1. Самостоятельный – отличный старт для новичков. Минимальные комиссии за сделку, нет платы за обслуживание счета.
2. Инвестиционный – для опытных инвесторов. Комиссии выше, но есть регулярная инвестиционная рассылка от команды аналитиков Сбербанка. Доступ к ежедневным обзорам по инструментам получают только квалифицированные инвесторы.

Сравнение комиссий в таблице:

Комиссии	Самостоятельный	Инвестиционный
За совершение сделок на фондовом рынке:
	0,06 %	0,3 %
	0,035 %	0,3 %
	0,018 %	0,3 %
За совершение сделок на валютном рынке:
	0,2 %	0,2 %
	0,02 %	0,2 %
За совершение сделок на срочном рынке	0,5 руб. за контракт	0,5 руб. за контракт
Подача заявок по телефону (комиссия берется с 21-го поручения в течение месяца)	150 руб.	150 руб.

Минимального депозита на тарифах нет. Можно пополнить счет хоть на 1 000 руб. и купить свою первую акцию. Дополнительно взимается комиссия биржи в размере 0,01 % от объема сделки.

Как пополнить счет

Пополнить брокерский счет удобнее через интернет (мобильное приложение или “Сбербанк Онлайн”). Рассмотрим на примере смартфона.

Шаг 1. В мобильном приложении выбрать вкладку “Инвестиции и пенсии” и счет, который будете пополнять.

Шаг 2. Выбрать рынок, на котором будут осуществляться сделки, номер банковской карты и сумму пополнения.

Шаг 3. Нажать на кнопку “Пополнить счет”. Деньги приходят моментально.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Самые большие неудобства для инвесторов скрываются именно в процедуре купли-продажи ценных бумаг. Есть 2 возможности: мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и торговая платформа QUIK. Остановимся подробнее на первом варианте, потому что второй не зависит от брокера – программа одинаковая для всех.

К сожалению, компьютерной версии собственной торговой платформы у Сбербанка нет, только мобильное приложение, которое мало кому нравится. Главные недостатки – это отсутствие биржевого стакана, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения на ценные бумаги, и особенности формирования рыночной цены.

Рассмотрим на скринах, как купить акцию (продажа проводится аналогично).

Шаг 1. Вход в приложение происходит по номеру договора и паролю. Надо выбрать вкладку “Рынок”.

Шаг 2. Из предложенного списка акций, облигаций, фондов и валюты выбираем нужную позицию. Я для примера взяла привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Изучаем аналитику по выбранному инструменту и нажимаем кнопку “Купить”.

Шаг 4. А теперь самый важный момент. Внимательно читаем, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки + 2 %. На скрине ниже цена последней сделки была 217,61 руб. Цена по рынку будет – 221,96 руб. Если вы оставите галочку в поле (она стоит по умолчанию), то купите акцию за 221,96 руб. Если галочку уберете, то сможете выставить свою цену, как минимум уменьшив ее на 2 %. Я всегда ориентируюсь на биржевой стакан. У Сбербанка его нет, поэтому приходится смотреть у другого моего брокера.

Не рекомендую в приложении “Сбербанк Инвестор” покупать или продавать акции “по рынку”. Всегда пользуйтесь лимитированной заявкой, т. е. самостоятельно назначайте цену. Такой проблемы не будет, если пользоваться платформой QUIK (там есть стакан). Но не все новички ею пользуются.

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
• На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

• Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
• Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
• Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Какой должна быть минимальная сумма на счёте

После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.

Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.

Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.

Начало работы

Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:

• подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
• внести через банкомат или устройство самообслуживания;
• пополнить счёт онлайн;
• осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.

Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».

Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:

1. После входа на главную страницу сайта, нужно найти раздел «Страхование. Инвестиции», здесь и находится ссылка, кликнув по которой вы попадаете в раздел пополнения брокерских счётов.
2. Далее выберите «оплата УСОРФ» и нажмите «Продолжить».
3. Система предложит сделать выбор, какая именно услуга вас интересует. Если вы хотите участвовать во фьючерсных торгах, то необходимо указать FORST. Для желающих приобрести акции или облигации подойдет ФБ ММВБ.
4. Вбейте в окошечке сумму, которую хотите перевести. После этого щелкните «Продолжить».

При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа — это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.

Способы подачи заявки на открытие счета

Чтобы открыть брокерский счет в «Сбербанке», можно воспользоваться одним из способов:

• удаленным — через web-версию сервиса «СберБанк Онлайн»;
• удаленным — через мобильное приложение «СберБанк Онлайн»;
• очным — посредством личного визита в любое отделение банка.

Внимание! «Сбербанк» открывает брокерские счета только для своих клиентов. Если пользователь еще не является клиентом банка, ему необходимо сначала стать им

Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение и заключить договор на обслуживание банковского счета или карты. Заказать выпуск карты также можно через сайт компании или приложение «СберБанк Онлайн». Карта изготавливается за 2-3 дня, забрать ее можно в отделении, предъявив паспорт.  

Личный визит в банковское отделение  

Очный способ открытия счета подойдет тем, кто еще не является клиентом «Сбербанка», а также тем, кто предпочитает живое общение с банковскими специалистами самостоятельному оформлению заявки онлайн.

При личном визите в отделение понадобится паспорт, ИНН, СНИЛС, мобильный телефон и банковская карта (если есть).

Брокерское сопровождение осуществляется не во всех отделениях банка. Список офисов, предлагающих данный тип услуг, можно уточнить на сайте компании или при звонке в колл-центр.

Заявка через сайт

Если вы уже являетесь клиентом «Сбера», открыть счет можно не выходя из дома и в любое время суток — через сайт сервиса «СберБанк Онлайн».  

Процесс подачи заявки через сайт «Сбербанка» проиллюстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:

Зайдите на сайт www.online.sberbank.ru и войдите в личный кабинет, используя логин и пароль или номер телефона, прикрепленный к мобильному банку.

В боковом меню сайта найдите строку «Инвестиции и пенсии» и нажмите в ней знак «+». На отразившейся при этом справа странице кликните по надписи «Открыть счет бесплатно».

Система перекинет вас в раздел открытия брокерского счета. Здесь заполните налоговую информацию. Передвиньте ползунок «Являюсь налоговым резидентом только России» в активное положение. Укажите страну рождения и нажмите зеленую кнопку «Продолжить», чтобы перейти к следующему шагу.

Определите параметры счета. Выберите подходящий тариф. При необходимости подключите к доступным площадкам срочный рынок, передвинув ползунок в активное состояние. Также если планируете вести торговлю с кредитным плечом, разрешите использование заемных средств, используя соответствующие ползунки. Нажмите «Продолжить».

В выпадающем меню отметьте банковский счет, на который будут выводиться средства. Нажмите «Продолжить».

Если вы планируете создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)*, активируйте ползунок рядом с соответствующей надписью. Если ИИС вам не нужен, оставьте ползунок в неактивном состоянии и просто нажмите «Продолжить».

* О том, что такое ИИС и в чем его особенности, смотрите ниже в специальном разделе.

Подтвердите операцию по созданию счета, поставив галочку рядом с «Я соглашаюсь…». Нажмите зеленую кнопку «Подтвердить».

Заявка на открытие счета отправлена на рассмотрение. Банк сообщит о своем решении по почте и смс.

В течение 8 рабочих часов заявка будет рассмотрена. После этого на указанные вами контакты поступят логин и пароль для доступа в приложение «Сбербанк Инвестор», которое используется для инвестиций и биржевой торговли. Созданный брокерский счет появится в личном кабинете «СберБанк Онлайн» в разделе меню «Инвестиции и пенсии».

Заявка через мобильное приложение

Клиенты банка также имеют возможность удаленно открыть счет через мобильное приложение «СберБанк Онлайн». Для этого потребуется войти в него под своим логином и паролем или по номеру банковской карты. Формирование заявки происходит в разделе меню «Инвестиции и пенсии» и в целом проходит по тому же алгоритму, что и на web-версии сервиса (см. инструкцию выше).

Работа с брокером

Для работы с брокером от Сбербанка физическому лицу необходимо согласовать время и встретиться с менеджером клиентского отдела. Представить документы (копия паспорта, ИНН), заполнить анкету с вариантом услуг и заявление.

Для открытия брокерского счета необходимо заключить соглашение о брокерских услугах и депозитарный договор. Для юридических лиц и нерезидентов список документов отличается.

После подписания документов клиенту предоставляются реквизиты Сбербанк брокера для пополнения счета и контакты.

Совершать торговые операции клиент может посредством

• интернет-трейдинга в установленной программе QUIK;
• через мобильные устройства;
• в браузере (WebQUIK);
• по телефону.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета клиенту Сбербанк брокера необходимо обратиться в подразделение банка, предоставить копию паспорта и ИНН, заполнить анкету, подписать соглашение и договор. После открытия счета клиенту выдаются реквизиты, тарифные планы, карта кодовой таблицы инвестора, копия заявления на брокерское обслуживание, перечень комиссий.

Демо-счет

Клиент Сбербанк брокера может пользоваться учебным счетом после входа в систему. Срок доступности — 1 месяц. В демо-версии доступны выставления заявок, просмотр котировок, чтение инвестиционных идей.

Пополнение счета и вывод средств

Для работы с брокером доступны следующие способы пополнения счета:

• платежные системы;
• банкомат;
• мобильные операторы;
• касса;
• платежный терминал;
• почта;
• офис другого банка.

Для вывода денежных средств доступны следующие способы:

• кассы сторонних банков;
• банкомат;
• касса Сбербанка;
• платежные системы.

Для вывода суммы, превышающей 100 000 рублей, необходимо дополнительно подтверждать вывод по телефону.

Техническая поддержка

По мнению большинства пользователей сети, техподдержка брокера не на высоте. Часто трейдеры Сбербанк брокера не могут получить внятные ответы по программе Quik, о сбоях в работе сервера, как играть на forex .

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка

Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами

Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»

Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».

Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно. Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик»

Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком

Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.

Брокерские услуги Сбербанка физическим лицам

Банк не только предоставляет брокерское обслуживание частным лицам, но и позволяет проводить любые операции с использованием абсолютно любых финансовых инструментов на популярных биржах, таких как:

1. Основной рынок, который включает в себя группы Московской госбиржи;
2. Срочный (фьючерсы и опционы);
3. Внебиржевой рынок (акции, облигации и др. иностранных фондов).

Кроме всего прочего, банковское учреждение постоянно совершенствуется, чтобы предложить своим клиентам обслуживание высочайшего качества по доступным тарифам. Для новичков, которые только начинают себя пробовать в этой сфере, компания бесплатно проведёт не только базовое, но и всё необходимое обучение. Так же обеспечивается постоянная информационная и техническая поддержка для обеспечения наиболее оптимальной работы на бирже.

Основные характеристики услуг банка

Для тех, кто только готовиться к началу работы, консультанты не только расскажут о  тонкостях работы, но и расскажут о всех возможных рисках. Для желающих они подготовят необходимый пакет документов для успешного старта. Для получения знаний в банковском учреждении предлагаются бесплатные семинары по инвестированию. Начинающие инвесторы, не имеющего опыта в этой сфере, могут воспользоваться готовыми идеями экспертов для формирования инвестиционного портфеля. Клиент получает персональный доступ, где он может отслеживать проведение всех сделок, размер комиссий и вознаграждений, а так же совершать операции.

Вам может быть интересно:

Тарифы на брокерские услуги в ПАО Сбербанк

С полным перечнем тарифов и условий можно ознакомиться в любое время на сайте банка. Стоит учесть, что они время от времени могут изменяться, поэтому необходимо за этим следить. Размер суммы и комиссий зависит от выбранного тарифного плана и типа финансовой операции.

Стоит учесть, что за дополнительные услуги, такие как подача заявки по телефону или использование мобильной версии взимается комиссия установленного размера согласно тарифа. Причём за использование мобильной версии плата взимается, только один раз, при подключении.

Услуги компании постоянно расширяются и дополняются. Для удобства физических лиц, каждому инвестору высылается дополнительный отчёт брокера в удобном формате.

Внесение денег на брокерский счет онлайн

Для формирования инвестиционных портфелей предлагаются лучшие фондовые продукты

Перечисление средств доступно двумя способами:

• Безналичным переводом с действующего счёта  в отделении или через онлайн-сервис;
• Безналичным переводом из любой другой финансовой организации.

Средства перечисляются в рублях. Для перевода необходимо указать реквизиты, которые были получены при заключении договора на обслуживание. Кроме этого нужно отметить необходимую торговую площадку и код участника программы, который также присваивается при регистрации в системе.

Вам может быть интересно:

При осуществлении операций на внебиржевой площадке, необходимо узнать соответствующие реквизиты, которые можно узнать на официальном сайте банковского учреждения. При внесении реквизитов так же указывается назначение платежа и номер договора.

Доступные дополнительные услуги

Кроме перечисленных брокерских услуг для физических лиц, Сбербанк также предлагает дополнительные:

1. Возможность подавать онлайн заявки через сервис QUIK, а также по телефону;
2. Проведение действий с ценными бумагами, сумма которых превышает общий объём личных активов (маржинальная торговля);
3. Внебиржевые сделки РЕПО, позволяющие довольно быстро получить деньги за счёт имеющихся собственных акций и облигаций;
4. Биржевые услуги, позволяющие получить дополнительные 2% к основному доходу.

Для осуществления операций на биржах необходимо открыть брокерский счет и перечислить на него средства

Клиенты, которые только собираются стать участниками фондовой биржи стараются получить максимум информации и изучить все возможные риски. После получения всей необходимой информации, большинство людей ищут отзывы о Сбербанк брокерские услуги. Именно после этого исчезают все сомнения, и вселяется уверенность в успешности совершения финансовых операций.

ВОПРОС НАЛОГОВЫЙ

Кроме непосредственно брокерской и депозитарной функции у брокера есть функция налогового агента. Это означает, что причитающиеся с вас государству налоги брокер просто удержит с вас и заплатит в бюджет сам.

Граждане должны платить 13% подоходного налога (НДФЛ) с прибыли от операций на фондовом рынке.

Налоги должны изыматься либо при конвертации ценных бумаг в денежную форму, либо в конце календарного года. Так как доход от ценных бумаг поступает на счет брокера, он и удерживает необходимую сумму — ходить инвестору в налоговую и заполнять бумаги не придется; клиенту лишь необходимо следить, чтобы под конец года у него была определенная сумма на выплату налогов.

Лайфхак

На ряд инструментов у инвесторов есть право на налоговые льготы. В целом они стимулируют инвесторов вкладывать средства в фондовый рынок на более долгосрочный период.

Что это за вычеты?

• Инвестор не платит налоги при получении дохода от дивидендов по акциям, если с момента их покупки прошло более трех лет, если доход не превышает 9 млн руб. Если же все-таки заработок от дивидендов выше, то придется заплатить 13% с дохода, превышающего 9 млн руб.
• Освобождены от налога доходы от купонов по государственным бумагам (облигации федерального, субфедерального и муниципального займа). Однако под налоги попадут доходы от разницы цены покупки и продажи таких бумаг.
• Не облагаются налогами доходы по купонам облигаций компаний, выпущенных с 1 января 2017 года, если ставка купона не превышает ключевой ставки ЦБ более чем на 5 процентных пункта. Сейчас ставка ЦБ составляет 7,5%.
• Инвестор также получает налоговую льготу на доходы от паев ПИФов, купленных после 1 января 2014 года и находившихся в собственности более трех лет.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

• аналитику и актуальные прогнозы,
• новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
• инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
• изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
• стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

• многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
• самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
• ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
• полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Удобство работы

Удобство сотрудничества с таким брокером, как Сбербанк, можно оценить по наличию следующих параметров:

• торговых терминалов;
• процедуры подачи заявки и быстроты их обработки;
• грамотной техподдержки;
• информационной поддержки для начинающих;
• возможности проводить профессиональную аналитику операций;
• возможности работать онлайн в личном кабинете и с помощью личного инвестора;
• механизмов для отслеживания состояния текущих сделок;
• инструментов для ведения удаленного документооборота;
• сервисов для вывода и ввода денежных средств.

Если говорить о торговых терминалах, то в Сбербанке их предостаточно. Процедура подачи и обработки заявки проста и не занимает много времени. Помимо регулярной технической поддержки, брокер Сбербанк (отзывы об этом игроке финансового рынка можно найти ниже) предлагает хорошую информационную помощь для начинающих.

А благодаря системе QUIK у каждого инвестора есть возможность работать в личном кабинете, отслеживать движения по счетам, следить за изменениями котировок и пользоваться различными дополнительными инструментами в режиме реального времени. К слову сказать, по работе с системой у Сбербанка есть отдельная большая инструкция, которая дает возможность правильно установить и в дальнейшем работать с программой.

Полезные советы: как грамотно выбрать брокера

Эксперты выделяют пять критериев отбора брокеров. Выглядят они следующим образом:

1. Период существования организации. Оптимальный вариант — более 15 лет. Это показатель стабильной работы и возможности преодоления экономических кризисов. Плюсом считается опыт управления капиталом в условиях кризисных ситуаций.
2. Доступность вложений. Предложения должны начинаться от 100 долларов, что акцентирует на сегментарности клиентов.
3. Разнообразие. Инвестиционные продукты должны отличаться и покрывать запросы как консерваторов, так и рискованных пользователей.
4. Площадки для инвестирования. Их должно быть несколько. Если компания ведет работу только с рынком Форекс, то прибыль становится минимальной.
5. Широта охвата. Количество офисов и представительств оговаривает компетентность и заинтересованность компании в развитии.