Книги о финансовых рынках: топ-7 для начинающих трейдеров и инвесторов

Миллион для моего ребенка — скачать книгу

У вашего ребенка Есть 1 миллион рублей? А у вас самих? Если ответ «нет» и на второй вопрос – эта книга однозначно для вас, независимо от того, есть у вас дети или нет. Каждый сознательный читатель должен иметь подобного рода пособие.
Дорогие читатели, защитите себя и своих детей от бедности! Данное издание ценно тем, что носит сугубо практический характер. Автор подробно и доступно рассказывает: где она берет базовые средства (уверяю, они есть у каждого из вас) и в какие инструменты вкладывает, чтобы капитал рос. Прочитав данную книгу вы узнаете, как из, казалось бы, мелких и незначительных с…

Трейдинг и инвестиции в акции – книги про одно и тоже?

Безусловно нет! Как вы уже поняли, при рассмотрении вопроса инвестиции в акции книги предлагаются самые разные. Я указал на книги, которые написаны про инвестиции, а не про торговлю на рынке. В противном случае, список был бы на несколько десятков больше.

Необходимо учесть, что лишь небольшая часть действительно написана «по делу» и будет полезна инвестору. Я не хочу критиковать авторов, которые пишут огромные труды и популяризируют трейдинг. На уровне статистики, существует некоторый процент трейдеров, которые достигают успеха и очень хорошо зарабатывают (до 2-3% из общей массы). Но если вы решили идти по пути фундаментальных инвестиций, лучше вам не углубляться в данные книги, не брать «близко к сердцу» написанное там…

Статья по теме: Инвестиции в трейдеров: за и против

Вся беда в том, что такие общепризнанные гуру инвестиционного мира как Б. Грэхем, Д. Богл, У. Баффет и многие другие анонсируют высокую доходность инвестиций на уровне 8-16% годовых. Иногда немного выше… В тоже время, любой «опытный» трейдер пообещает получение 100% доходности за месяц. Легко повестись на заоблачные прибыли! Но практика и статистика неумолимы: абсолютное большинство трейдеров заканчивают провалом.

Трейдинг и инвестиции – абсолютно разные вещи, для них необходимы абсолютно разные стратегии и действия. Поэтому не стоит применять «знания» и «примеры» из трейдинговой литературе в плоскости инвестиций, иначе ваши инвестиции окажутся под угрозой.

«Создай личный капитал» (Владимир Савенок)

Большинство начинающих инвесторов из России, в первую очередь, обращают внимание на зарубежных авторов так как считают, что в России нет достойных специалистов. Но это суждение ошибочно

Владимир Савенок один из самых успешных российских инвесторов. Он является финансовым консультантом с огромным многолетним опытом.

Также его часто приглашают для введения онлайн-вебинаров, а журналисты из авторитетных изданий пытаются взять подробное интервью о текущей ситуации на фондовых рынках. Для инвесторов из стран СНГ его книга является обязательной к прочтению, так как она отображает реалии отечественного инвестиционного рынка.

Описанные в ней модели и инструменты можно смело внедрять, не обращая внимания на отличия зарубежного рынка от российского. Владимир Савенок издал несколько книг на разные финансовые темы. Каждая из них имеет большую ценность, так как они основаны на многолетнем опыте, и в каждой из них можно найти советы, которые помогут начинающему инвестору не допустить грубые ошибки при открытии первых сделок.

Владимир называет свою книгу самоучителем. Те, кто уже её прочёл, подтверждают, что она стала для них настоящей инструкцией. В книге «Создай личный капитал» можно отыскать разделы с описанием таких тем как:

• Составление семейного бюджета и что это такое;
• Что делать, чтобы не зависеть от пенсии;
• Стоит ли занимать и копить деньги или как это сделать правильно с учётом возможных рисков;
• Ошибки начинающих в инвестировании и основные стратегии;
• Инструменты для инвестирования;
• Интернет-трейдинг;

Сам автор рекомендует внимательно изучать интересующей читателя раздел и применять полученные знания и стратегии на практике в тот же момент.

Как накопить на пенсию;

Практика биржевых спекуляций — скачать книгу

В сфере инвестиций, как и в жизни, вопрос заключается не в том, окажетесь ли вы в нокдауне, а в том, когда это случится и сумеете ли вы после этого подняться и продолжить бой. Риск потерпеть поражение – неотъемлемая сторона человеческого опыта, которая особенно ярко проявляется на финансовых рынках, где доминирует спекуляция, т. е. готовность принять коммерческий риск. Авторы исследуют основы мифов, дезинформации и пропаганды, которыми ежедневно бомбардируют инвесторов все средства массовой информации. Суеверия, попытки применить прошлый опыт к уже изменившейся ситуации, повторяющиеся снова и…

Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”

1. Приобрести книгу Бодо Шефера “Путь к финансовой свободе” в Лабиринте.
2. Приобрести книгу Бодо Шефера “Путь к финансовой свободе” в Литресе.

Книга данного автора имеется в моей библиотеке. Хочу сразу сказать, что издательства книг прям очень сильно раскручивают такого формата книги, но на это вестись не надо. Книга Бодо Шефера-не исключение, хотя это хороший мотиватор становления взгляда по отношению к деньгам. Книга заставляет поверить всех и каждого, что стать богатым может каждый.

Правда я не вкладываю сэкономленные деньги, для увеличения дохода, в инвестиции. Я эти деньги вкладываю в подушку безопасности, и она постепенно растет все больше и больше.

От этого получаешь удовольствие такое, что сравнить его можно только с покупкой нового жилья или машины. В самой книге Бодо Шефер  рассказывает о том, как эффективно работает:

1. Экономия каждый месяц от вашего дохода
2. Вложение сэкономленных денег для увеличения дохода
3. Затем вы опять экономите уже от возросшего дохода.

Про экономию нам рассказывать в принципе бесполезно, все стараются экономить. Но обычно эти деньги уходят на какие-то опять же необходимые потребности: заплатить за обучение в следующем месяце, оплатить кредит  и т.п.

Потому что никто не верит, что эти небольшие деньги могут как-то повлиять на ваше финансовое положение. На самом деле в этом и есть корень зла! Конечно, с зарплат много не сэкономишь, но нельзя воспринимать суть книг подобного содержания, как прямолинейный вариант событий.

Но Бодо Шефер утверждает что, экономя и вкладывая деньги, вы  получите через 15-20 лет пару миллионов. А вот если захотите быстрей получить свой первый миллион, лет через семь, то придется все из книги применять.

На самом деле я не соглашусь с автором книги, что миллион так долго делается. Что понадобится семь лет. Конечно, если только экономить деньги, то так скорей всего и будет. Но вкладывать можно очень прибыльно и эффективно.

В своем проекте «Разгоняем от 50 000 до 100 000 рублей» я думаю, что сначала мы разгоним счет до 100 000 рублей, а потом будем до миллиона разгонять. Я уверена, что это будет явно не семь лет!

Но, чтобы не быть человеком с личным мнением,  я буду опираться на мнение Бодо Шефера по поводу вашего образования в инвестициях. Он говорит, что нельзя быть легкомысленным при работе с деньгами, в школе этому не учат, института не достаточно.

Нужно найти опытного наставника!

Ко мне часто обращаются люди, которые находят деньги для брокерского счета, но у них нет денег на обучение. Они жалеют эти деньги на обучение. Считают что это лишние траты или у меня на это денег нет. Я собрал деньги для старта как инвестора, а на обучение нет. Если я их потрачу на обучение, то у меня не будет денег на старт в инвестициях.

Это большое заблуждение! Я бы поступила так:

Но давайте опять вернемся к нашим книгам по инвестированию! Помните книгу Роберта Кийосаки разбирали в начале статьи? Там речь шла “О трех О”.

Если истина одного автора не дошла до вас, то обязательно достучится другой. Может быть, его формат повествования и примеры для вас будут более понятными  и эффективными. Мне кажется, что более прост в восприятии Бодо Шефер! И мне очень помог его простой совет о том, что надо взглянуть на ситуацию, когда все плохо и задать самому себе вопрос:

Вступительное слово

Инвестирование как способ заработка появилось в экономике в начале 19 века в Швейцарии и Бельгии. После окончания Первой мировой войны и подъема экономики оно нашло свое место в экономике Соединенных Штатов Америки.

С того момента инвестиции занимают отдельную нишу в экономике разных стран. Появилось множество биржевых фондов и рынков. Юридические и физические лица получили возможность свободно покупать и продавать акции, а также получать за них дивиденды. Собственно, о том, как правильно покупать и продавать, рассказывают на курсах и тренингах, а что касается книг по инвестициям, то за этот период их вышло слишком много, и главная задача — определить самые полезные.

Лукашевич Т., Герчик А. “Биржа для блондинок”

Из названия понятно, что материал в книге изложен очень доступным языком. А для непрофессионалов это огромный плюс. В биржевой торговле много сложных терминов. Часто недобросовестные консультанты и брокеры пользуются этим, пытаясь доказать новичку, что он не сможет самостоятельно торговать на финансовых рынках. Надо доверить весь капитал им, тогда деньги потекут рекой или нет… Как повезет.

Получается, что обычные люди из разных стран могут заниматься самостоятельным инвестированием, а российские инвесторы нет. Российские практикующие трейдеры и авторы книг наподобие этой доказывают, что могут и должны это делать.

Мужчин может оттолкнуть чисто женская направленность книги: стиль изложения, картинки. Но если отбросить предвзятость, то она окажется полезной любому, независимо от пола.

Теории почти нет, имеет чисто практическую направленность. Написана в виде дружеской беседы с реальными историями. Основные вопросы: как начать инвестировать на бирже, с какими рисками можно столкнуться, какую стратегию инвестирования выбрать, и какие инструменты подойдут лучше всего начинающему инвестору.

Джон Богл «Руководство разумного инвестора»

Если писать книгу берется человек, который основал крупнейшую инвестиционную компанию в мире (а это The Vanguard Group), то с мыслями инвестора такого масштаба точно стоит познакомиться поближе.

Богл известен еще и как основатель индексного фонда, доступного для широкой публики. Именно его когда-то выбрал Уоррен Баффет, заключив пари на 500 тысяч долларов. Баффет предложил коллегам попробовать составить инвестиционный портфель из 5 фондов, которые сумеют за 10 лет обогнать на индекс S&P 500 по доходности фонд, который выберет сам Баффет. Естественно, со всеми комиссиями и сборами. Дело происходило в 2007-м. 

Пари длилось с января 2008-го по декабрь 2017-го. И Баффет его выиграл, выбрав почему-то фонд Богла. Интересно, что Богл к инвестированию относился как к служению людям. И при этом его никогда не беспокоило, как его усилия и энтузиазм оценят другие. А его книга ценна тем, что помогает сориентироваться в выборе — заниматься активным инвестированием или работать с пассивными фондами. Она хорошо раскрывает всю индустрию взаимных фондов.

Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н. “Фондовый рынок для начинающих”

Здесь целый коллектив авторов, которые являются трейдерами и управляющими известной инвестиционной компании “Церих”. Структура традиционная: от простого к сложному. Сначала изучаем, что такое фондовый рынок, и кто его основные участники: брокеры, депозитарий, управляющие компании, Центробанк, биржа и др.

Потом читатель переходит к вопросу про то, какие инструменты доступны инвестору, и как с ними работать (акции, облигации, фьючерсы и опционы, валюта). Далее дана подробная инструкция, как начать торговать на бирже: от открытия счета до вывода средств и налогообложения. Следующие главы посвящены видам сделок, анализу компаний и торговым стратегиям.

Книга написана доступным языком, сложные термины объясняются простыми словами. Объем большой, около 300 страниц. Материал охватывает практически все вопросы, которые могут возникнуть на первоначальном этапе.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Александр Элдер. Как играть и выигрывать на бирже

* электронную версию книги можно купить и скачать в форматах: fb2, epub, pdf, txt.

Когда я проходил Базовый курс трейдинга в компании Альпари, эту книгу рекомендовал преподаватель – Эдуард Сунгатуллин – как лучшее пособие для тех, кто делает первые шаги в трейдинге.

Александр Элдер начинает с того, как появились в принципе биржи, откуда пошла биржевая терминология. Вы поймете и легко запомните, кто такие быки и медведи, что означает понятие тренда, что такое линии поддержки и сопротивления и пр.

Дальше уделяется внимание вопросам психологии биржевой торговли. Элдер на примерах из жизни поясняет, почему нужно торговать именно по тренду, а не против него, почему 80 % трейдеров теряют свои деньги в первый же год спекуляций, почему не всегда получается следовать выбранной торговой стратегии

Потом начинается технический анализ, автор кратко рассказывает об основных его направлениях и типах. Элдер – сторонник анализа рынка с использованием индикаторов, поэтому акцент он делает именно на них. В этом, на мой взгляд, недостаток, потому что читать становится сложновато и не факт, что вы будете анализировать рынок именно с помощью индикаторов. Элдер рассказывает про самые разные программы, причем очень углубленно – с формулами, примерами расчетов.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Книги для начинающих инвесторов, которые должен прочесть каждый

Рассмотрев общие вопросы выбора книг для начинающих инвестировать, перейдем к самой важной части. Отбросив все философствования, давайте определимся, какие книги «должен» прочитать каждый инвестор

Почему именно их и что это даст в целом?

Именно в этих источниках четко и лаконично сформулированы основные приницпы инвестиционной деятельности. Прочитавши их вы точно будете понимать модель работы фондового рынка, особенности определенных циклов и многое другое. Весь фарс заключается в том, что большинство принципов инвестирования – предельно просты и доступны… И именно это вы сможете найти у Б. Грехэма, Д. Богла, П.Линча и некоторых других. Нужно понимать, есть огромное количество качественных, ценных книг для инвесторов (о некоторых – далее), но именно в перечисленных ниже сосредоточены “основы основ”.

Итак, по моему субъективному мнению, все начинающие инвесторы должны прочесть такие книги:

1. Бенджамин Грэхем «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»
2. Джон С. Богл «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
3. Джон С. Богл «Руководство разумного инвестора. Надежный способ получения прибыли на фондовом рынке»
4. Бертон Мэлкил «Случайная прогулка по Уолл-стрит»
5. Питер Линч «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора»

В свое время, прочтение этих книг, а также ряда других книг в смежных сферах привело меня к инвестициям и значительному росту моего благосостояния. Я убежден, что, прочитав их, вы получите сильный заряд мотивации и получите ясность в понимании инвестиций и инвестирования вообще.

Владимир Савенок «Ваши деньги должны работать»

У книги – российское авторство. Это значит, что приведенные в ней рекомендации соответствуют отечественным реалиям. Книга представляет собой сборник дельных советов по эффективному управлению личными финансами. Отдельно рассматриваются три вида инвестиционных портфелей: умеренный, агрессивный и консервативный. Кстати, из книг зарубежных авторов я так и не смог понять разницы между этими стратегиями. Все-таки в США, Японии, Германии и России набор инструментов для рядового инвестора серьезно отличается.

P.S. Друзья, специально для своих читателей я сделал перевод американской брошюры по инвестированию от Комиссии по ценным бумагам на русский язык. Это тот самый материал, с которого начинают знакомство с миром инвестиций в США. Чтобы получить его совершенно бесплатно достаточно всего лишь подписаться на обновления моего блога по электронной почте или стать моим подписчиком в соцсетях.

Скачать брошюру

Овладеваем основами

Многие начинающие инвесторы хотят почерпнуть полезных практических советов у опытных участников финансового рынка, но увы…Книг по инвестированию настолько много, что выбрать среди них ту, с которой стоит начать — крайне сложно. Приведем литературу, которая позволит без труда постичь основы эффективных вложений.

1. Самый богатый человек в Вавилоне. Джордж Самюэль Клейсон

Эта простая и небольшая по объему книга в доступном виде раскрывает перед читателем секреты накопления богатства, которые актуальны во все времена. Они были уместны в Древнем Вавилоне. Они вполне применимы в наши дни. Длинный путь к цели начинается с простого шага — сохранение 10% каждого заработка способно стать первым шагом на пути обогащения даже для человека небольшого достатка.

2. Богатый папа, бедный папа. Роберт Кийосаки

Эту книгу по праву можно считать классикой жанра. Она построена по типу художественного произведения — сын излагает воспоминания о двух воспитывающих его отцах — богатом и бедном, их психологии и поведении. Работа за зарплату есть краткосрочное решение долгосрочной проблемы — главная мысль, которую проносит автор на протяжении всего повествования. Он показывает, что обогащение — это не удел единиц, а вполне реальная практика для тех, кто сумеет изменить свой взгляд на жизнь.

3. Путь к финансовой свободе. Бодо Шефер

Бодо Шефер — автор многих книг по эффективному инвестированию. Это его творение подойдет тем, кто только начал свой путь к финансовой независимости. Богатство — это право человека, которым он наделен от рождения. В книге четко расписан процесс механизм формирования сбережений и советы по их выгодному вложению.

4. Уоррен Баффет. Элис Шрёдер (190 рублей)

Один из лучших способов постижения новых истин — изучение примеров. Уоррен Баффет — образец самого успешного инвестора и бизнесмена. Его образ жизни, характер, привычки, увлечения, взгляд на окружающий мир…Может в этом и кроется секрет обогащения? Увлекательная повесть о том, как живет миллиардер, самостоятельно сколотивший свое состояние — отличный трамплин для прыжка к более серьезной литературе.

5. Как играть и выигрывать на бирже. Александр Элдер

Эту книгу часто называют классикой биржевой литературы. Прочитав ее, даже далекий от финансовой сферы человек сможет начать свою деятельность на фондовом рынке

В первой части автор раскрывает психологию опытного трейдера, которому важно побороть лень, страх и жадность. Во второй же части представляются в доступном виде прикладные советы по вложению в различные активы и самостоятельному анализу рынка

Биографии инвесторов

№1. «Уоррен Баффетт. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» – Роберт Хагстром

Время на прочтение: 1,5 месяц

Уоррен Эдвард Баффетт – один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов, состояние которого на 2021 год оценивается в $96 млрд, что делает его шестым самым богатым человеком в мире по версии Forbes.

В книге «Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» Роберт Хагстром делиться принципами инвестирования Баффетта, из которых вытекает своеобразный свод правил. Следуя этим правилам, вы действительно сможете превратить 5 долларов в 50 миллиардов.

Независимо от того опытный или начинающий вы инвестор – книга поможет осмыслить и использовать стратегии инвестиционной деятельности, на которых Уоррен Баффетт построил свое состояние.

Цитата:

Ссылки:

Электронная версия на Литрес – 319р

№2. «Волк с Уолл-стрит» – Джордан Белфорт

Время на прочтение: 2 месяца

Джордан Росс Белфорт – американский оратор-мотиватор и бывший брокер. Был осуждён за мошенничества, связанные с манипуляцией рынком ценных бумаг, за которые он провёл 22 месяца в тюрьме. Большую популярность приобрел после фильма «Волк с Уолл-Стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли.

Каждая страница его автобиографии пропитана гламуром 90-х, быстрыми тачками, яхтами, роскошными женщинами, ну и работе на работе с ценными бумагами.

Жизнь Белфорта – это сказка, в которую сложно поверить. Однако сказка имеет свойство заканчиваться. Предательство друзей, тюремный срок за мошенничество, пожизненный запрет на профессию…

Книга «Волк с Уолл-стрит» – это олицетворение того, как делать не нужно. Хорошо, что за широкой стеной с наркотиками, сексом и богатой жизни стоит поучительная история.

Цитата:

Ссылки:

Электронная версия на Литрес – 209р

Бумажное издание в лабиринте – 530р

Литература по инвестированию для детей и подростков

№1. «Юный инвестор» – Кэтрин Бейтман

Время на прочтение: 16 дней

«Юный инвестор» – это как словарь для детей, только сфере инвестирования. Он будет полезен, как для детей, так и для подростков (ну и для родителей тоже).

На интересном и понятном языке Кэтрин Бейтман объясняет основы финансов и личных сбережений. Опираясь на простые примеры, автор учит котировки ценных бумаг, покупки и продажи ценных бумаг и объясняет базовые термины.

Большой плюс книги в том, что Кэтрин Бейтман делает отсылки на Российский рынок и термины.

Цитата:

Ссылки:

№2. «Мани, или Азбука денег» – Бодо Шефер

Время на прочтение: 16 дней

«Мани, или Азбука денег» – это интересный и захватывающий рассказ о девочке и ее собаке. Он не зря находится в этом списке, так как ключевой смысл рассказа – научить детей и подростков правильно распоряжаться деньгами с детства.

На протяжении всего повествования 12-летняя Кира познает основы финансовой грамотности, а именно:

• Как правильно копить деньги;
• Какие способы заработка есть для детей и подростков;
• Как избавиться от долгов;
• Как правильно инвестировать накопленные деньги.

В отзывах люди пишут, что покупали книгу для детей, но в итоге прочитали и сами. Это говорит об ее универсальности.

Цитата:

Ссылки:

Бумажное издание в Лабиринте – 331р

«Фондовый рынок США» (Дмитрий Панченко, Тамара Теплова, Игорь Клюшнев)

У большинства людей, которые начинают изучать инвестирование, после увиденного названия книги возникает один и тот же вопрос, почему русские авторы решили написать о фондовом рынке США. Один из ответов заключается в том, что именно данный рынок даёт больше возможностей для инвестирования. То же самое касается и инструментов, если сравнивать с Московской и другими отечественными биржами.

При этом, нужно понимать, что американский рынок является более сложным. В книге подробно и в максимально полной форме раскрыты аспекты инвестиционных процессов на американских биржах. Поэтому, имея её в арсенале, стартовать новичку будет в несколько раз легче.

Здесь же можно ознакомиться с тем, как именно зарождался фондовый рынок в Америке, изучить правила торговли и финансовые термины. Также в книге можно встретить достаточно много успешных стратегий и способов, позволяющих минимизировать риски. Начинающий инвестор найдёт для себя ответы на вопросы о покупке и продаже активов

Особое внимание стоит уделить советам о том, как начинать сотрудничество с брокером

Заключение

Чтобы встать на верный путь к успешному инвестированию, необходимо научиться просчитывать риски и подбирать инструменты. Также не стоит забывать о психологической стороне вопроса. Инвестор должен поменять своё отношение к деньгам, научиться управлять эмоциями и прибавить к этому изучение азов финансовой грамотности. В процессе чтения книг, не стоит забывать о применении полученных советов на практике.

Первые книги по инвестициям

Среди лучших книг по инвестициям почетное место занимают произведения, написанные в прошлом веке, которые остаются актуальными даже сегодня. Среди них:

• «Разумный инвестор». Книга Бенджамина Грэма, была опубликована в 1949 году. Это произведение по праву считается классическим пособием по инвестициям. Информация, описанная здесь, была взята за основу многими другими исследователями. Идеи Грэма широко распространены среди специалистов по финансам и инвестициям, а его учеником был Уоррен Баффет — самый богатый человек планеты. В книге не приведена формула быстрого обогащения, однако здесь можно найти основные принципы удачного вложения денег.
• «Обычные акции – необычные доходы». В 1958 году Филипп Фишер, профессиональный инвестор, написал книгу, которая оказала огромное влияние на мир инвестиций. В книге он рассказывал принципы прогнозирования потенциала компании путем общения с сотрудниками, конкурентами и клиентами, что давало намного больше достоверной информации, чем изучение финансовых отчетов.
• «Метод Линча. Тактика поведения инвестора». В 1989 году Питер Линч, директор взаимных инвестиционных фондов, написал книгу, где собрал всю полученную за время работы информацию об инвесторах и принципах успешного инвестирования.
• «Взаимные фонды и здравый смысл». Год выпуска – 1999-й. Автор – Джон Богл. Американский предприниматель и основатель самого большого в мире взаимного фонда рассказывает об азах инвестирования и нюансах приобретения своей доли в рамках взаимного инвестиционного фонда.