Rusbonds — сервис для анализа и поиска облигаций

Основы

Проводя аналогию с банковскими вкладами, вы покупаете облигацию (открываете вклад) по заранее известным условиям доходности (процент по вкладу). За это время вы получаете купонный доход (проценты по вкладу). По истечении срока — облигация погашается (вклад закрывается) и вам возвращают деньги (тело депозита).

Пример довольно условный, так как по долговым ценным бумагам есть еще много других параметров, кардинально отличающих их от банковских вложений.

Одно можно сказать точно…

Облигации выпускает эмитент с целью привлечения денежных средств. В большинстве случаев — это гораздо дешевле, чем брать кредит и позволяет собрать необходимую сумму в кратчайшие сроки. Покупая облигацию — вы даете кредит эмитенту и зарабатываете на том, что он пользуется вашими деньгами в течении определенного времени.

Про муниципальные облигации дотационных регионов

Хочется отметить, что не все муниципальные облигации одинаково надежны. Есть ряд регионов в нашей стране, облигации которых, я бы поостерегся покупать в надежде сохранить свои деньги. Таких регионов очень немного и из года в год их состав практически не меняется.

Это регионы, бюджет которых на 40% состоит из дотаций государства. Узнать такие регионы лучше всего из первоисточника. Далее я дам на этот первоисточник активную ссылку.

Есть приказ Министерства Финансов Российской Федерации №481 от 09.11.2016 года «Об утверждении перечней субъектов Российской Федерации в соответствии с положениями пункта 5 статьи 130 Бюджетного кодекса Российской Федерации»

Для поиска более позднего (или более раннего) приказа воспользуйтесь поиском на сайте МинФина РФ, такой приказ издается ежегодно и название его не меняется – можно всегда найти «свеженький» по наименованию, которое я привел выше.

Государственные облигации остальных субъектов Российской Федерации являются более надежными, чем АСВ (агентство страхования вкладов) и более доходными, чем банковские вклады. Но все-таки про принцип диверсификации рисков забывать не следует. Не кладем все яйца в одну корзину, иными словами – облигации лучше покупать нескольких разных эмитентов.

Дата досрочного выкупа

Дата исполнения оферты известна заранее. Посмотреть точные сроки можно в источниках:

• в проспекте эмиссии;
• на Московской бирже, при открытии страницы нужной облигации;
• на специализированных интернет ресурсах (cbonds.ru, rusbonds.ru).

Удобнее всего воспользоваться сайтом rusbonds, но там нужна регистрация (она бесплатная). Можно посмотреть тип оферты и все даты, перейдя на страницу облигации на вкладку «Выкуп», как на картинке.

Пример данных по оферте для корпоративной облигации на сайте rusbonds

Также точную дату можно узнать из новостей эмитента, незадолго до ее наступления. Она отобразится в объявлении вместе с указанием соответствующего корпоративного действия.

ИНФОРМАЦИЯ! Чаще всего новый размер купона неизвестен. Но на практике его стоимость не сильно отличается от актуальных доходностей аналогичных выпусков.

Важно оформить заявление у брокера не позже, чем за 3 дня до окончания принятия заявок на предъявление бумаг к выкупу. Это можно сделать двумя способами:

• при личной встрече у брокера в офисе;
• дистанционно, если брокер располагает данной возможностью.

Списание ценных бумаг происходит на следующие сутки, либо через 1 рабочий день после даты оферты. Инвесторам денежные средства поступают на счета не позже 20-25 рабочих дней после даты оферты. Также, в зависимости от эмитента, денежные средства могут поступить на счет значительно быстрее.

Как я использую облигации и их купоны?

В общем и целом, в собственном инвестировании я использую крайне консервативную стратегию сберегая каждый рубль и каждый доллар своего капитала. Покупая государственные и корпоративные облигации, я сформировал стабильный ежемесячный денежный поток. Поток этот невелик, но стабилен. На купонные выплаты по облигациям я покупаю различные акции, которые кажутся рискованными, но могут принести хорошую прибыль. Если акции приносят убыток, то его восполняют выплаты по облигациям.

Существенная часть моего портфеля государственных облигаций разбавлена корпоративными облигациями российских эмитентов. Хоть купон таких облигаций и подлежит налогообложению, но даже после удержания налога доходность облигаций корпоративных эмитентов часто превышает доходность облигаций государственных выпусков, так как корпоративные бумаги справедливо считаются более рискованными.

В заключении я хочу сказать о том, что банки частенько пользуются отсутствием финансовой грамотности у населения и получая вклады от него – часть от них вкладывают в облигации зарабатывая на разнице в доходности. Что мешает населению самому вкладывать деньги в облигации и получать доходность повыше?

Я поборол свою лень, рассуждая, что повышение уровня личной финансовой грамотности можно сравнить с получением водительских прав. Нужно один раз отмучаться и отучиться, а затем – можно всю оставшуюся жизнь этим пользоваться.

В 2015 году государство сделало подарок своим труженикам, которые получают белую зарплату. Оно приняло закон об Индивидуальных Инвестиционных Счетах (ИИС) для физических лиц. Открытие такого счета позволяет не только покупать облигации, но и получать налоговый вычет, за деньги, которые вы на этот счет вносите.

Подарок от государства имеет ограничения. Внести на такой счет можно не более 400 000 рублей в год, а значит и от налоговой можно получить не более 52 000 рублей. Но посудите сами:

• 52 000 рублей можно получить из налоговой;
• 36 000 рублей можно получить выплатами по облигациям (примерная доходность 9% от 400 000 р.);

не такая уж и маленькая гарантированная доходность на вложенные деньги получается, не так ли?

Да! Есть еще одно ограничение. Получить деньги с ИИС можно только тогда, когда счет закрывается. Если закрыть счет раньше, чем через три года со дня открытия – полученные налоговые льготы – следует вернуть.

Но купонные выплаты по приобретенным с ИИС облигациям, например, у брокера ВТБ24, приходят на банковский счет и их можно снимать наличными без ограничений. У меня есть накопления в рублях, срок давности которых существенно превышает три года.

Поэтому, в прошлом году я открыл себе такой ИИС и отправил туда 400 000 рублей и купил на эту сумму различных облигаций, а недавно получил от налоговой 52 000 рублей на банковский счет. С начала года, купонные выплаты по облигациям тоже порадовали меня на 20 000 рублей, а к концу года по этим облигациям ожидаю выплат еще около 20 000 рублей.

В общем, не подумайте, что я вас агитирую в свою секту финансовой религии и призываю спасать каждый рубль. Вовсе нет. Я просто хочу, чтобы у желающих поднять уровень личной финансовой грамотности – была такая возможность.

Вот и все на сегодня, дорогие мои читатели.

Как делать поиск облигаций на RusBonds?

Переходим к главному вопросу. Как пользоваться сайтом rusbonds.ru? Все предельно просто. Достаточно выполнить 4 шага:

1. Открыть вкладку «фильтры», которая расположена в верхней панели.

2. Выбрать опцию «новый», чтобы фильтр лучше отвечал запросам конкретного человека.

3. Появится несколько параметров, которые можно заполнить, но обычно их недостаточно. Для увеличения опций следует выбрать блок «Настроить».

4. Остается указать данные, они позволят подобрать облигации более качественно, и выбрать опцию «поиск». По итогу появятся результаты отбора. Их можно отобразить в виде таблицы (по умолчанию) или в виде графика.

Еще одна интересная функция, которая пользуется популярностью — калькулятор доходности. Чтобы воспользоваться им, достаточно указать дату, цену/доходность, значение, ставку для неизвестных купонов и комиссию. Для активации нужно нажать на кнопку «рассчитать», чтобы получить данные для дальнейшего анализа.

Аналоги сайта Rusbonds

Русбондс — не единственный в своем роде проект. Существуют и другие сайты, которые будут полезными для инвестиций. Предлагаем ознакомиться с наиболее популярными из них:

• Smart-Lab. Главное отличие ресурса от RusBonds заключается в том, что аудитория сайта в большей мере вовлечена в его деятельность — это своего рода социальная сеть, созданная Тимофеем Мартыновым (экс-ведущий РБК). Здесь у пользователей есть возможность создавать блоги, комментировать их и общаться друг с другом на тему инвестиций. Проект направлен не только на консервативных инвесторов, но и тех, кто предпочитает Forex, криптовалюты, алготрейдинг и опционы. Информации по облигациям здесь также предостаточно.
• Finam. По своей функциональности сервис практически ничем не уступает RusBonds. Здесь также можно найти всю информацию по рынку облигаций, включая новости, комментарии, анализ, итоги торгов и прочее. Новичкам наверняка понравится раздел «Обучение», где разбираются все наиболее важные вопросы в данной сфере. Калькулятор доходности представлен в двух видах: лайт и профессионал.
• CBonds. На данном сервисе доступен удобный поиск по облигациям с большим количеством фильтров. На проекте публикуются финансовые и экономические новости, аналитика от экспертов и рейтинги. Сайт полностью покрывает мировые рынки облигаций и акций. Содержит более 20 тысяч индексов по ним. Единственный минус — большая часть функций доступна только при покупке подписки.

Все эти ресурсы объединяет большой объем предоставляемой информации, ведь именно она является ключом к успеху на рынке облигаций. Грамотный анализ данных и умение быстро приспособиться к изменениям — главные факторы, которые помогут пользоваться такими сайтами более эффективно.

Как найти и купить?

Для покупки любой облигации нужно сначала выбрать брокера и оформить счёт. При самостоятельной торговле через терминал QUIK сам процесс ничем не отличается. Однако для того чтобы найти облигации с офёртой, будет удобно сначала вывести дополнительную колонку в настройках таблицы. Для этого правой кнопкой кликните по таблице и выберите пункт «Редактировать таблицу», появится окно редактирования. Далее нам нужно добавить новую колонку «Цена оферты», как это показано на картинке ниже.

Теперь в нашей таблице наглядно видно, у каких облигаций есть офёрта. Значение указывается в процентах от номинала, цифра 100 означает, что есть возможность полного досрочного погашения.

Как узнать точную дату мы уже писали выше, удобнее всего просто найти интересующую бумагу на rusbonds, воспользовавшись фильтром по названию.

Индекс государственных облигаций RGBI (ценовой)

Все посты про облигации ↓

• 10 +52
  27/11
  Коронавирус обрушил рынки. Дефолт Роснано. Дефолт ОВК
• 3 
  26/11
  Банк ДОМ.РФ созрел для того, чтобы стать эмитентом облигаций
• 8 +27
  26/11
  Нужно ли читать аудиторское заключение?
• 2 +28
  26/11
  Как выбирается из долгов Некст-Т в 2021 году

• 26/11
  Компания «Феррони» получила статус индустриального партнера «Сколково»

•  +4
  26/11
  Что происходит на рынках долговых инструментов США, Европы и России

• 26/11
  Выручка ООО «Фабрика ФАВОРИТ» выросла на 18,1% (АППГ)

•  +12
  26/11
  Взлёты и падения Энергоники

• 26/11
  Предварительный обзор финансовой отчетности АО «НХП» за 9 месяцев 2021 года

• 26/11
  Коротко о главном на 26.11.2021

•  +23
  26/11
  Обзор прессы: Русагро, Черкизово, ОВК, ВкусВилл, Газпром, ETF — 26/11/21
• 29 +36
  25/11
  Дефолт? ОВК? Веселые картинки/Когда деньги?
• 1 +8
  25/11
  FITCH поставило рейтинг РОСНАНО на пересмотр с негативным прогнозом, не исключает дальнейших негативных рейтинговых действий
• 17 +27
  25/11
  О преимуществах маленького инвестора при распределении активов
•  +4
  25/11
  IDF Eurasia — лучшая инвестиционная компания по версии Investment Leaders
• 1 +7
  25/11
  ЦБ не видит каких-то причин для того, чтобы ожидать системных рисков, связанных с РОСНАНО — Юдаева
•  +4
  25/11
  Обзор финансовой стабильности за 2 и 3 кварталы — из выступления первого зампреда ЦБ Юдаевой
•  +4
  25/11
  C апреля по сентябрь нерезиденты продали акций на ₽208,9 млрд, вложения в ОФЗ выросли на ₽374 млрд

• 25/11
  ЦБ выделил ключевые уязвимости российского финансового сектора — обзор

• 1 
  25/11
  ЦБ установил факты манипулирования рынком на организованных торгах облигациями ТРИНФИКО Холдингс
•  +25
  25/11
  Взлёты и падения Электрощита Стройсистемного
•  +4
  25/11
  Дешевле и правильнее государству рассчитаться со всеми держателями бумаг Роснано — Московские партнеры
• 1 
  25/11
  «Кузина» показала отличный результат в октябре
• 3 +16
  25/11
  Почему падают облигации?
•  +4
  25/11
  ️ ️ Техдефолт ОВК- Финанс. Комментарии компании
• 81 +204
  25/11
  Вас удивляет бардак в РОСНАНО?

• 25/11
  Коротко о главном на 25.11.2021

• 25/11
  Новый выпуск облигаций «Эбис» — в системе Boomerang

• 18 +47
  25/11
  Взлёты и падения Эбис
• 14 +28
  25/11
  Облигационные бПИФы — как дать в долг и остаться должным

• ….

Доходности ОФЗ сегодня, наиболее ликвидные бумаги

Время	Имя	Погашение	Доходн	Цена	Объем, млн руб	Купон, руб	НКД, руб	Дюр-я, д	Дата купона
18:45:29	ОФЗ 25083	2021-12-15	7.6%	99.974	870.6	34.9	31.83	19	2021-12-15
18:45:15	ОФЗ 26220	2022-12-07	8.6%	99.009	643.4	36.9	35.08	357	2021-12-08
18:39:12	ОФЗ 24021	2024-04-24	0.0%	99.49	584.8	6.55	2022-01-26
18:45:03	ОФЗ 26212	2028-01-19	8.7%	92.93	566.6	35.15	23.95	1797	2022-01-26
18:45:29	ОФЗ 26223	2024-02-28	8.8%	95.799	489.1	32.41	15.85	767	2022-03-02
18:38:45	ОФЗ 26229	2025-11-12	8.7%	95.398	465.3	35.65	2.35	1278	2022-05-18
18:32:40	ОФЗ 26225	2034-05-10	8.5%	92.05	437.3	36.15	0.99	2999	2022-05-25
18:38:41	ОФЗ 26234	2025-07-16	8.8%	87.37	373.8	22.44	16.15	1211	2022-01-19
18:45:35	ОФЗ 26209	2022-07-20	8.5%	99.551	363.6	37.9	27.28	229	2022-01-19
18:16:30	ОФЗ 26235	2031-03-12	8.5%	84.79	321.9	29.42	10.99	2552	2022-03-23
Полная таблица с котировками облигаций ОФЗ

Где смотреть данные

Вся информация по текущим параметрам облигация на рынке доступна в торговом терминале. Когда вы заключите договор с брокером, у вас будет доступ на фондовый рынок. В программе удобно сортировать и находить нужные бумаги по заданным условиям (доходность, размер и дата выплат купонов, текущая стоимость, длительность и многое другое).

На картинке отсортированы ОФЗ по текущей доходности, для быстрого выбора наилучших условий.

Текущая доходность по государственным облигациям

Также есть несколько сайтов, специализирующихся именно на облигациях. Там тоже много чего можно найти. От котировок, до последних новостей. Есть специальные условия по подбору интересных бумаг. Можно посмотреть текущие доходности, ближайшие выплаты по купонам, а также планируемые новые эмиссии.

Список сайтов по облигациям:

Часть функционала платная и доступна только по подписке. Но базовая информация, которой вполне достаточно для обычных инвесторов в бесплатном доступе.

5 Replies to “русбондс официальный сайт: как искать ОФЗ”

Полезно. Пробовал разобраться на русбонд, но не очень толково, теперь ясно, у меня проблема в том что я не зарегистрирован. Спасибо. Профита.

Здравствуйте, уважаемый Евгений!

На сайте русбондс лучше зарегистрироваться. Это и спама на почту от сайта агентства Интерфакс не приходит от слова “совсем”.

Удачи и профита!

Подскажите пожалуйста – можно ли зарегистрироваться на сайте русбондс частному лицу и как это сделать?

Здравствуйте, уважаемый Юрий!

Да, это можно сделать частному лицу, совершенно бесплатно. Нужно на сайте русбондс нажать на ссылку “Регистрация в системе” и честно заполнить все предлагаемые поля, относящиеся к частному лицу. Самое главное – правильно указать действующий адрес личной электронной почты.

Если Вы не хотите указывать место работы – в поле “Компания” можно просто указать что-то вроде: “Домашняя мастерская”, а должность: “Домашний мастер” 🙂

После регистрации становится доступной для просмотра вся информация полностью.

Как узнать все про облигации от теории до практики?

Вам может показаться, что для приобретения облигаций нужно обладать какими-то специфическими знаниями в огромном количестве. Это и верно и не верно – одновременно. Если как следует разобраться, то выяснится, что знаний требуется не так уж и много.

Надо сказать, что очень долгое время я предпочитал облигациям обычные банковские вклады. Я, из-за недостатка финансовой грамотности, считал облигации менее выгодными, чем банковские вклады. Думаю, что упустил много возможностей приумножить свои деньги.

Что изменило мою точку зрения? В 2016 году я случайно, блуждая по сети Интернет, натолкнулся на «Школу разумного инвестирования». Одному кандидату экономических наук надоело заниматься финансовыми потоками крупных компаний, где он работал по найму, и он решил заняться собственными финансовыми потоками.

Такое занятие полностью его освободило от необходимости работать по найму, и он немного заскучал. Так родилась идея создать собственную школу разумного инвестирования, чтобы иметь возможность посвятить свой труд любимому делу.

Виталий Кошин (так зовут основателя школы, кандидата экономических наук и частного инвестора), проводит платное обучение, что вполне объяснимо и понятно. Вокруг него сплотилась целая команда тружеников. Однако, как всякий увлеченный своим делом человек, Виталий Владимирович очень много полезной информации предоставляет бесплатно.

В этой школе можно найти ответы на вопросы, которые возникают как у абсолютных новичков на рынках ценных бумаг, так и у опытных частных инвесторов. Как настроить торговую программу и как сделать свою первую покупку ценной бумаги, как выбрать брокера для приобретения ценных бумаг и какие бумаги покупать, а какие не следует.

Из обучающего курса школы я узнал, что валютой облигаций нашего государства может быть не только рубль, а, например, всеми узнаваемый доллар. И купоны по таким облигациям МинФина выплачивают в долларах и доходность облигаций, хоть и ниже рублевых, но в разы выше существующих ставок по банковским вкладам в валюте.

В общем, рекомендую познакомиться с этой школой. Обучение в ней дало мне очень сильный толчок в увеличении прибыльности моих инвестиций, а я занимаюсь ценными бумагами с 2009 года. Особенно важным для меня оказалось то обстоятельство, что обучение можно проходить в любом удобном графике и сколь угодно долгое время.

Задавать свои вопросы преподавателям школы можно каждую неделю. По понедельникам присылается на электронную почту расписание скайп-сессий с преподавателями школы. Кроме этого, всегда можно написать в школу письмо с вопросами или с домашним заданием на проверку.

Ищем облигации на сайте banki.ru

В открывшемся окне выбираем средний пункт меню «ИНВЕСТИЦИИ» с надписью «ОБЛИГАЦИИ» кликом левой кнопки мыши по кнопочке «ПОДОБРАТЬ», размещенной под надписью «ОБЛИГАЦИИ».

После нажатия кнопки «ПОДОБРАТЬ» перед нами откроется новое окно поиска облигаций, смотрим на рисунок ниже:

В открывшемся окне расширенного поиска облигаций, в крайней левой колонке следует поставить галочки (кликом левой кнопки мыши) в чекбоксах напротив слов: государственные и муниципальные.

Как вы, вероятно, уже успели заметить: у расширенного поиска есть много других возможностей, можно выбрать и отсортировать корпоративные облигации российских корпоративных эмитентов, но разглядывая эти облигации нужно помнить, что с купонного дохода будет удержан налог с доходов физического лица размером в 13%.

В этом году был принят закон, согласно которого, купонный доход облигаций российских эмитентов, выпущенных в период с 2017 по 2020 годы, освобождается от уплаты НДФЛ

При этом обращаю ваше внимание, что большинство облигаций было выпущено раньше 2017 года и на такие облигации этот закон не распространяется

Но вернемся к нашему поиску, смотрим рисунок ниже:

После того, как кликом левой кнопки мыши мы поставили галочки в чекбоксах напротив слов: государственные и муниципальные, следует кликом левой кнопки мыши нажать на кнопку «НАЙТИ ОБЛИГАЦИИ».

После этого перед нами откроется окно, в котором списком будут представлены государственные облигации, отсортированные по доходности и содержащие основные, интересующие нас, параметры. Смотрим рисунок ниже:

На рисунке выше напротив названия облигации и номера ее выпуска представлены основные параметры облигации, начиная с ее доходности.

Буквально через день можно заметить, что доходность этой облигации вернулась к своему справедливому значению в 8,34 % годовых.

О чем сайт?

Главная миссия проекта — стабильное развитие всех участников долгового рынка РФ. Цель достигается путем предоставления информации в сфере экономики и финансов, соответствующей и профессиональным, и этическим стандартам сообщества.

На сайте можно найти следующую информацию:

• Новости рынка облигаций. Данные по эмитентам, выпускам и долговому рынку в целом существенно влияют на стоимость облигаций, и, соответственно, доходность. Новости позволят узнать о процентных ставках отдельных купонов, изменениях в параметрах и условиях выпусков, дефолты и банкротства эмитентов, а также о присвоении рейтингов.
• Анализ и сравнение ценных бумаг. Анализируя облигации, эксперты используют целый ряд параметров, чтобы найти наиболее выгодные варианты для инвестиций. При этом учитываются процентные ставки Центробанка, показатели доходности, накопленный купонный доход, объемы торгов и прочие факторы
• Прогнозы и рекомендации. Чтобы грамотно спрогнозировать будущее ценных бумаг, необходимо брать в расчет календарь выплат и погашений, данные из прошлых периодов и анализ экспертов. Только так можно стать более успешным в долгосрочной перспективе.

RusBonds выделяется среди аналогичных ресурсов тем, что проект очень хорошо продуман с технической точки зрения. Особенно высоко эксперты оцениваются базу данных, которая содержит информацию по облигациям в РФ, эмитентам и агентам по размещению. Именно она считается основой проекта, которая сделала работу сайта в разы более эффективной. Также стоит отметить полноту предоставляемых данных, удобный интерфейс и большое количество полезных функций. Проект сейчас переезжает на новую версию сайта, поэтому в ближайшее время количество и качество функций ресурса будет только увеличиваться.

Rusbonds.ru : искать только ОФЗ

Часто требуется среди множества облигаций (свыше 1000 выпусков) найти все выпуски облигаций федерального займа (ОФЗ). ОФЗ считаются самыми надежными долговыми инструментами на российском рынке. Для этого нужно перейти в главном меню сайта rusbonds.ru (кстати, на сайт можно попасть набрав в адресной строке rusbond.ru) в раздел «Поиск облигаций», как показано на рисунке ниже:

В строку ввода наименования бумаги “Название облигации/эмитента, ISIN-код или № гос.рег-ции:”, чтобы искать только ОФЗ, следует ввести текстом «ОФЗ». Справа от строки ввода наименования бумаги есть десять фильтров-списков и четырнадцать фильтров с возможностью ввода необходимых данных. Самый верхний список-фильтр слева называется “Сектор рынка”. Нужно кликнуть по нему левой кнопкой мыши, чтобы он раскрылся и выбрать значение “Гос”.

Этот фильтр-список позволяет выделить все федеральные облигации, которые когда-либо выпускались. Однако, чаще всего нужно найти только те облигации, которые еще не погашены и находятся в обращении. Поэтому, левой кнопкой мыши следует кликнуть еще и по фильтру-списку с названием “Состояние выпуска” и выбрать в “обращении”. Всё. Можно жать внизу слева синюю кнопку “Найти”, как на рисунке ниже:

После нажатия кнопки “Найти” внизу страницы появится полный список ссылок на конкретные выпуски облигаций федерального займа, содержащий наименование выпуска и некоторые другие характеристики. Переходя по ссылкам – можно получить почти всю необходимую информацию по каждому конкретному выпуску облигаций.

Отзывные долговые бумаги (Call опцион)

В назначенную дату оферты эмитент имеет право полностью, либо частично погасить облигационный выпуск. Причем сделать это можно в одностороннем порядке. При этом инвестор обязан выкупить бумаги. Данный опцион также носит название «отзывной».

Call опцион удобен для эмитента. Он позволяет ему снизить уровень долговой нагрузки в случае необходимости. Также можно понизить стоимость заимствования, если процентные ставки пойдут вниз или конъюнктура рынка улучшится, оставляя возможность для последующего рефинансирования долга.

Инвесторам Call опцион приносит меньше пользы. Данная оферта – это определенный риск. Например, при снижении процентной ставки, инвестор начнет вкладывать средства в другие инструменты под более низкие проценты. Именно поэтому подобные облигации, чаще всего, имеют премию в доходности.

Налоги

С полученного дохода по облигациям государство удержит с вас 13% налог. Налогообложению подлежат:

• выплаты по купонам;
• курсовая разница между покупкой и продажей.

Перевел вам эмитент купонный доход — 100 рублей, 13 рублей забирает государство. И так каждый раз, пока идут выплаты по облигациям.

Тоже самое касается курсовой разницы. Купили облигацию за 1000 рублей, через год продали за 1200. С вашей прибыли в 200 рублей — нужно оплатить 13% или 26 рублей в казну.

Так как брокер является налоговым агентом, то налоги будут удержаны с вас автоматически. В момент получения денег по купону. В остальных случаях совокупная сумма для удержания в виде налогов формируется по истечении года, как общая полученная прибыль за весь период.

В заключение

Покупка облигаций — это прекрасная альтернатива банковским вкладам. Почти по всем параметрам (безрисковая доходность, максимальная прибыль, ликвидность, широта выбора, минимальные вложения) долговые бумаги намного опережают банковские продукты.

Единственный минус — отсутствие страхования риска. Вклады защищены АСВ на 1,4 млн. рублей. Облигации, по крайней мере корпоративные, такой возможности не имеют. В случае банкротства — все имеющиеся средства компании распределяются между кредиторами. И владельцы облигации имеет одно из первоочередных прав на получение денег.

Но с другой стороны, если выбирать правильные бумаги, не гонясь за высокой доходностью, которые дают мусорные облигации, а остановить свой выбор на крупнейших компаниях, то риск потери денег будет маловероятен.

Наверное трудно себе представить, что такие гиганты российской экономики как Газпром, Сбербанк или Лукойл будут находиться в стадии банкротства.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Заключение

Таким образом, отзывные облигации могут быть досрочно погашены эмитентом по его первому требованию. Возвратные облигации досрочно погашаются по требованию инвестора. Дата списания облигации проходит в разные сроки. Эмитент получит денежные средства быстрее, чем инвестор.

10776 просмотров Автор статьи:

Редакция сайта ofzdohod.ru

Статьи написана силами редакции сайта и проверена профессионалом в области или частным инвестором.

Поставьте оценку статье и помогите стать лучше:

★
★
★
★
★

5.000 /
5
(9 голосов)

– честный рейтинг статьи от читателей.

Вам необходимо включить JavaScript, чтобы проголосовать

Заметили ошибку в тексте? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl + Enter

Новое слово в консервативных инвестициях