10 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Банк Русский Стандарт

Чтобы оформить карту с бесплатным обслуживанием в банке Русский стандарт, необходимо выбрать тариф «Банк в кармане Стандарт», согласно условиям которого, клиент получит полноценный платежный инструмент от системы Visa или MasterCard (на выбор).Заявка на выпуск оформляется через сайт.

Важно

Комиссия за ежемесячное обслуживание составляет 99 рублей, однако если сумма ежедневных остатков составит не менее 30 тыс. рублей, оплата за использование карты взиматься не будет.

Для карточки характерны следующие особенности:

• увеличенный срок действия – 5 лет
• доход в размере 6% годовых
• бесконтактная оплата и система безопасности 3DSecure
• получение специальных ценовых предложений от партнеров в рамках бонусной программы банка Клуб скидок
• до 5% возврата средств за безналичные покупки

Карты без платы за обслуживание по заявке

Открытие дебетовой карты по онлайн заявке без внесения платы за годовое обслуживание доступно совершеннолетним гражданам из любых регионов страны. Паспорт заявителя является единственным документом, необходимым для мгновенного одобрения запроса.

Несовершеннолетним претендентам, достигшим возраста 14 лет, требуется письменное согласие одного из родителей или опекуна. Детям старше 6 лет и взрослым членам семьи по заявлению владельца счета предоставляются дополнительные карточки.

Лимит расходов при этом определяется держателем основного платежного инструмента. Бесплатное получение карточного продукта позволяет клиенту:

• выгодно разместить личные сбережения;
• регулярно получать прибыль в виде начисленных процентов;
• оперативно управлять собственными финансами;
• свободно распоряжаться деньгами;
• совершать удобные безналичные расчеты;
• отправлять и получать переводы;
• снимать наличные в банкоматах;
• эффективно тратить бонусные баллы.

Пользователям обеспечена безопасность и надежность хранения средств и совершения денежных операций.

Бесплатные дебетовые карты

Сбербанк предоставляет своим клиентам широкий спектр продуктов. В большинстве случаев за обслуживание карточки приходится платить, но существуют и карты Сбербанка без платы за обслуживание.

Такие дебетовые карточки служат не только для накопления и хранения денежных средств, но и для оплаты товаров и услуг, покупок в интернете и розничных торговых точках. Использовать деньги можно по любому назначению. Клиент может снимать денежные средства, класть на карту. Плата за обслуживание карты Сбербанка отличается у разных дебетовых продуктов. Приведем примеры:

• Пластик с большими бонусами обойдется в 4900 рублей в год;
• Обслуживание Золотой карты стоит 3000 ежегодно;
• Классическая карта – 750 рублей;
• Молодежная карта – 150 рублей;
• Классическая карта Аэрофлот – 3500 рублей;
• Аэрофлот Signature – 12000 рублей.

Существуют также дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием. К ним относятся:

• Пенсионная карта МИР;
• Моментум.

Моментум

Одна из популярных карт Сбербанка без платы за обслуживание называется Моментум. Ее особенность заключается в том, что оформление в банке занимает 10 минут.

Пластик поддерживает все основные функции, а также дополнительные сервисы банка. Среди особенностей:

• Можно переводить до 1 миллиона в сутки через Сбербанк Онлайн;
• Открывается в рублях, евро и долларах, если речь о Визе или Мастеркард;
• Комиссия за снятие средств не взимается, если сумма в день составляет не более 50000 рублей или 100000 рублей в месяц;
• Перевыпуск будет бесплатным;
• Выдается с 14 лет;
• Уведомления по СМС бесплатно в первые 2 месяца, далее взимается 60 рублей.

За обналичивание в банкоматах других банков придется заплатить 1% от суммы или не меньше 150 рублей.

Подобный пластик станет отличным решением для клиентов без претензий. Карточка не является именной, она привязывается исключительно к мобильному. Единственный недостаток – это маленькие суммы для снятия, но если на счету небольшие обороты, держатель карточки не заметит этого недостатка.

Пенсионная карта МИР

Существует пенсионный пластик Сбербанка МИР, годовое обслуживание которого является бесплатным. Этот бюджетный продукт выпускается банком на льготных условиях. Среди преимуществ:

• Пенсионеры получают 3,5% в год за средства, которые остались на счете;
• К пластику можно подключать Мобильный банк, управлять средствами из личного кабинета Сбербанк Онлайн;
• Позволяет оплачивать покупки в интернете на территории РФ;
• Выдается пенсионерам на 5 лет.

Существуют определенные лимиты на различные операции:

• Обналичить можно в день до 50000 рублей;
• В месяц без комиссии снять можно до 500000 рублей;
• На оплату товаров или услуг нет никаких ограничений.
• За снятие денег сверх лимита клиент должен заплатить 0,5%;
• В других финансовых учреждениях плата за обналичивание составляет 1%.

Плату за обслуживание карты Сбербанк не взимает, как и за выпуск.

How is te work Luhn Credit Card creating ?

First, type 16 digits of a debit card number intermittently. First underline the first number. Then do the same for the other tricks by jumping one. Then multiply all the underlined numbers by two. For example, let our card number be 4 4 3 7 1 2 1 4 5 6 1 8 9 1 7 3. When we get twice the numbers we have marked, we get 8 6 2 2 10 2 18 14.

Now add up all the numbers. In the meantime, what you should pay attention to is that if your number is two digits, you should collect the digits separately. So you should think 1+8 instead of 18. In this case, our total will be 8+6+2+2+1+0+2+1+8+1+4+4+7+2+4+6+8+1+3= 70. The full split of 70 to 10 indicates that the card is valid and no errors have been made. If you’d made a mistake, it wouldn’t have been able to be completely divided.

American Express cards have only 15 digits. In that case, we’re going to have to change our calculation a little bit. In our card number, we will mark the second digit on the left first. We’ll keep marking it with another jump. The continuation of the process is the same. For example, our card number should be 3 7 8 2 8 2 2 4 6 3 1 0 0 0 5.

Sum of marked figures: (1 + 4) + 4 + 4 + 8 + 6 + 0 + 0 = 27
Sum of unmarked: 3 + 8 + 8 + 2 + 6 + 1 + 0 + 5 = 33.

The sum of the 2 sets of numbers is 60, again the number 10 is multiple. Which means we haven’t made any mistakes once again. Let’s give one last example. This time, you can have your Diners Club card. These cards have 14 digits and start at 300 or 305. For example, let our number be 3 0 5 6 9 3 0 9 0 2 5 9 0 4. Since the number 14 is even, we will apply the same technique as we did with the 16-digit card. Starting from the beginning, we marked the numbers in a jumper format. Now we’re going to double these, and we’re going to add up all the numbers that come out. If you follow the process, you’ll reach 50, which means the card number you entered is correct.

Дебетовая кэшбэк карта Райффайзенбанка

Еще один пластик, обслуживание которого полностью бесплатно — это кэшбэк карта Райффайзенбанка.

Основная особенность этой карточки — упрощенное начисление кэшбэка. Банк возвращает клиентам 1,5%от их трат (за исключением операций по снятию наличных, денежных переводов, оплаты мобильной связи, услуг ЖКХ и прочих квази-кэш операций). Максимальной планки для начисления Cachback Райффайзенбанк не устанавливает. Кэшбэк зачисляется на пластик в рублях с 5 по 10 число месяца, следующего за отчетным.

За снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров комиссию платить не нужно. За обналичивание денег в устройствах самообслуживания, принадлежащих другим банкам, взимается плата в размере 1% от полученной суммы, но не меньше 100 рублей.

Также банку придется платить за «уведомления об операциях», которые поступают по sms или посредством push-уведомлений в мобильном банке. Стоимость этой услуги — 60 рублей в месяц.

Подать заявку на выпуск кэшбэк-карты Райффайзенбанка можно здесь.

MasterCard World Card Plus — Кредит Европа Банк

Универсальная дебетовая карта с бесплатным годовым обслуживанием и с нулевой оплатой за выпуск CARD PLUS имеет следующие характеристики:

1. Оформляется моментально.
2. Проценты начисляются на остаток средств в размере 10 тыс. р. или больше. Ставка — 6,6%.
3. Cashback — 5% в ресторанах, АЗС, при совершении других покупок — 1% от потраченной суммы, но не больше 5 тыс. р.
4. За снятие наличных в банкоматах, как принадлежащих банку, так и в банкоматах других банков — 0%, но во втором случае беспроцентная сумма ограничена 5 тыс. р. в месяц, в случае превышения снимается комиссия 0,5%.
5. Информирование бесплатное посредством СМС.
6. Лимиты:

• наличные — максимум 60 тыс. р. или 1 тыс. долларов в банкоматах банка;
• 180 тыс. р. или 2,5 тыс. долларов в пунктах выдачи наличных (ПВН).

Тинькофф Банк / Тинькофф Black

Особенностью Тинькофф Банка и всех его продуктов является 100-процентное дистанционное обслуживание. Не исключение и дебетовые карты Тинькофф. Все операции, от подачи заявки на открытие до переключения между валютами, делаются в личном кабинете на компьютере или в мобильном приложении. Великолепно работает чат 24/7.

Условия обслуживания

Самой популярной среди линейки дебетовых карт является Тинькофф Black. Условия использования:

1. Ежемесячное обслуживание – 99 ₽. Но для валютных счетов бесплатное. Для рублевых плата тоже будет 0 ₽, если на счете неснижаемый остаток в 30 000 ₽, открыт вклад на сумму от 50 000 ₽ или взят кредит.
2. Процент на остаток – 5 % при сумме на счете до 300 000 ₽ и тратах от 3 000 ₽. В остальных случаях – без дохода.
3. Бесплатное пополнение в банкоматах Тинькофф Банка и у партнеров (до 150 000 ₽ за расчетный период).
4. Бесплатный перевод на карточку другого банка (до 20 000 ₽ в месяц) по системе быстрых платежей без ограничений.
5. Снятие наличных в Тинькофф бесплатно, в других банках – от 3 000 ₽.
6. К карточке можно привязать, кроме доллара и евро, еще 27 валют стран, наиболее популярных среди туристов: Таиланд, Чехия, Венгрия, ОАЭ, Турция, Китай и др. Переход с одной валюты на другую производится мгновенно в личном кабинете или мобильном приложении. Конвертация отличается от биржевого курса всего на 0,25 % (в рабочие часы работы биржи).

Особое внимание обращаю на Тариф 6.2. О нем мало кто знает, потому что про него на сайте информация написана мелким серым шрифтом

Переход на этот тариф дает бесплатное ежегодное обслуживание. Но 5 % на остаток начисляется только в случае неснижаемого остатка в 100 000 ₽ до 300 000 ₽ и при тратах от 3 000 ₽.

Если пластик используется для текущих покупок, а не накопления, то лучше взять такой тариф и не платить за обслуживание. Перейти на него можно, отправив примерно такое сообщение в чат: “Прошу перевести меня на Тариф 6.2. с бесплатным обслуживанием”. Практически моментально это будет сделано.

Бонусная программа

Кэшбэк начисляется за оплату товаров и услуг в четырех валютах:

• 1 % – за любые покупки;
• 5 % – за оплату товаров и услуг из выбранных категорий (ежемесячно в личном кабинете и приложении появляется список из доступных категорий на ближайшие 3 месяца, можно выбрать любые 3);
• 3 – 30 % – по специальным предложениям от партнеров (список актуальных предложений в личном кабинете и приложении).

Особенностью бонусной программы Тинькофф Банка является то, что бонусы начисляются в рублях с каждых 100 ₽ и их можно тратить на что угодно. Максимальное количество бонусов за расчетный период – не более 3 000. Сумма чека всегда округляется в меньшую сторону (99 ₽ – 0 бонусов, 670 ₽ – 6 бонусов).

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Что еще почитать, чтобы правильно выбрать дебетовую карту

• Полезные статьи
• Ответы экспертов на вопросы
• Сводка новостей по картам

• Злободневное

  Швейцарская компания «Сквин СА» обвинила Samsung в незаконном использовании патента — технологии электронных платежей. Из-за этого Samsung Pay может перестать работать на территории России.

• Для юридических лиц

  В материале рассмотрим, как индивидуальному предпринимателю получать платежи через электронную систему Paypal.

• Злободневное

  Коворкинги:
  реальная помощь или лишние расходы?

  Коворкинги могут стать отличным вариантом для фрилансеров или начинающих предпринимателей. Разбираемся, что предлагают коворкинговые центры и выгодно ли с ними сотрудничать.

• Для юридических лиц

  Альфа-Банк обслуживает население, юрлиц и ИП. В статье расскажем об особенностях расчётного счёта ИП в Альфа-Банке.

• Дельные советы

  Банки выпускают продукты, позволяющие клиентам экономить на оплате абонементов в фитнес-клубы, покупках спортивных товаров и лекарств в аптеках.

• Злободневное

  Правительство подготовило план восстановления экономики, занятости и доходов жителей страны, который содержит около 500 мероприятий по разным направлениям. Подробнее – в материале.

• Читать все статьи

• Бонусы и привилегии

• ОбслуживаниеВыбор карты

• Обслуживание

• Обслуживание

• Бонусы и привилегии

• Выбор карты

• Читать все вопросыи ответы

• Благотворительность

  В Российской Федерации появился еще один карточный продукт с «благотворительным» кешбэком. Карта Teddy Food от Ак Барс Банка позволяет тратить деньги, помогая животным. 5%-й кешбэк за покупки перечисляется на содержание бездомных кошек и собак.Обладатели «пластика» могут отслеживать поступления кешбэка и самостоятельно перечислять

  07 июля 2021

• Новый продукт

  УБРиР начал выпуск дебетовых карт «Комфорт». Новый карточный продукт помогает зарабатывать на повседневных тратах, получая два вида кэшбэка.Кэшбэк в сфере оплаты услуг предприятий ЖКХ составляет 1,5% или 5% от суммы транзакции в зависимости от ежемесячного оборота по карточному счёту:от 5000 до 14999 рублей – 1,5%,свыше 15000 рублей – 5%.Предельный

  03 авг 2020

• Новый продукт

  «Персона Cash Back» и «Персона S7 Priority» – так названы новые дебетовые карточные продукты Примсоцбанка, выпускающиеся ограниченным тиражом в эксклюзивном дизайне в рамках VIP-программы.Обладатели «пластика» получают широкий набор эксклюзивных предложений и дополнительных сервисов и услуг от повышенных лимитов выдачи наличных денежных

  22 июля 2020

• Новый продукт

  Линейка карточных продуктов Экспобанка пополнилась новым доходным «пластиком» с кэшбэком. 3% годовых – такова доходность карточного счёта. Повышенный 3%-ный кэшбэк по карте начисляется в определённых категориях, которые меняются раз в квартал.Универсальная карта выпускается и обслуживается бесплатно.«Пластик» выдаётся в день

  11 мая 2020

• Новый продукт

  В активе ЮниКредит Банка появился новый карточный продукт. Кэшбэк по карте «Четвёрка» достигает 10% от суммы платежей в сфере такси и каршеринга, платных автодорог, паркингов и общественного транспорта, а также на автозаправках. Во всех остальных категориях покупок владельцам карт возвращается 1% от объёма финансовой транзакции.Для

  09 апр 2019

• Новый продукт

  НС Банк совместно с Московским Метрополитеном выпустил новый карточный продукт, совмещающий функционал дебетового «пластика» и транспортной карты «Тройка».Новую карту НС Банка можно использовать как билет в метро, на автобус, трамвай, Аэроэкспресс и пр. Для оплаты услуг предприятий общественного транспорта достаточно приложить

  12 нояб 2018

• Новый продукт

  «Детская карта» – так назван новый карточный продукт Банка Русский Стандарт. Дебетовый пластик может быть оформлен на детей старше 6 лет. Карта «привязывается» к банковскому счёту одного из родителей, который вправе устанавливать для своего чада лимит снятия наличных и расходования средств.Банк предоставляет сервис SMS-оповещения

  23 мая 2018

• Новый продукт

  22 мая 2017

• Читать все новости

Сравнение ТОП дебетовых карт на выгодных условиях

Citi Priority MasterCard World от Ситибанка

Удобным расчетным инструментом для тех, кто много путешествует, является дебетовая карта от самого надежного российского банка, по версии Forbes в 2016 г., Ситибанка. Бесплатной она становится при условии поддержания среднемесячного баланса в размере от 400 тыс. р. или эквивалента в валюте. Годовая ставка на остаток средств — до 8%. Основное преимущество в том, что в банке можно открыть карточный счет в любой валюте:

• долларах США;
• евро;
• швейцарских франках;
• британских фунтах и др.

Владельцу доступны следующие привилегии:

1. Снятие наличных во всех банкоматах мира бесплатно при условии, что среднемесячный баланс на карте будет составлять более 400 тыс. р.
2. Осуществление бесплатных рублевых переводов в другие банки через CitiPhone, в Citibank Online, Citi Mobile.
3. Возможность стать участником программы Citi Select, просто подтвердив свое согласие после получения пластика. Владелец платежного инструмента будет получать бонусные баллы при совершении покупок с возможностью обмена их на деньги, баллы партнеров Банка или промокоды. 1 селект равен 20 потраченным рублям.

Если установленный среднемесячный баланс за календарный месяц, предшествующий расчетному, будет нарушен в сторону уменьшения, то банк возьмет плату за обслуживание в размере 250 р. При расчете среднемесячного баланса, берут остатки на начало каждого дня месяца по всем счетам держателя карты. Складывают их, а сумму делят на число календарных дней в месяце.

Как правильно пользоваться дебетовыми картами

Важно уметь правильно пользоваться даже дебетовой картой. Держатель не рискует потерять много денег при неправильной эксплуатации, как при работе с кредитками

Если получить пластик с высокими комиссиями на переводы и снятие наличных, дорогим тарифом на обслуживание, есть риск потерять часть финансов на дебетовой карте.

Основные правила использования дебетовых карточек:

• Учитывать срок действия пластика. Стандартный период работы карточки 3 года. Потом можно повторно выпустить дебетовую карту на тех же условиях или выбрать новый финансовый продукт по параметрам из раздела выше.
• Отслеживать комиссию при платежах. Размер комиссии указывается при снятии наличных, переводах средств в другие банки. Возможность купить товары в магазинах, оплата услуг связи и ЖКХ по большинству дебетовых карт бесплатные.
• Пользоваться бонусным функционалом. При пользовании дебетовыми картами рекомендуется активировать доступные кэшбек, скидки и периодически забирать накопленные бонусы.
• Подключить онлайн банк и СМС-информирование. Даже если карта потеряется или будет далеко, держатель может отслеживать и проводить операции со счетом.

Where is the Luhn Algorithm Used?

Top 100 Random Fake Cards

Tinkoff Black

Банк предлагает открыть пластиковое платежное средство в трех валютах. По всем из них обслуживание с нулевой комиссией. Но по рублевому счету надо выполнить одно из условий:

• иметь более 50 000 рублей на вкладах или в кредите,
• за расчетный период хранить не менее 30 000.

Кроме того, у Тинькофф Банка традиционно привлекательная программа кэшбэка. За каждую покупку возвращаются реальные, а не виртуальные деньги:

• 1 % от простых покупок,
• 5 % от товаров из выбранных категорий,
• до 30 % от покупок у партнеров.

Напоминаю, что Тинькофф – это интернет-банк, который общение с клиентом проводит в интернет-пространстве. Поэтому оформить и получить карточку можно, не выходя из дома.

Какие еще выгодные условия предлагает банк:

• начисление 6 % годовых на остаток, но при условии хранения на счете до 300 000 и оплаты покупок на 3 000 рублей за расчетный месяц. Во всех остальных случаях доход не начислят;
• бесплатные внешние и внутренние переводы денег;
• снятие наличных денег в банкоматах-партнерах без платы до 150 000 в месяц и при сумме операции от 3 000 рублей;

• до 20 000 рублей перевод без комиссии на карточку другого банка;
• без комиссии внесение наличных денег до 300 000 через партнеров.