Ипц и инфляция

Инфляция в России

Про инфляцию в СССР несколько слов было сказано выше. Самая грандиозная инфляция в России была зафиксирована почти сразу после распада СССР – в 1992 году, составив 2508,8%. 1 января 1998 года последовала деноминация рубля, когда были введены в обращение новые купюры — рассмотрим инфляцию в России с этого момента.

Как известно, в августе 1998 года произошел дефолт, в результате чего годовая инфляция составила 84.4% против относительно умеренных 11% в 1997 году. Но с начала 2000-х годов начинается рост нефтяных цен, что очень способствует укреплению экономики России, снижению инфляции и мощному подъему российского фондового рынка (как в рублях, так и в долларах, причем курс USD/RUB много лет остается стабильным).

Кроме того, появляется такой несомненно полезный инструмент, как страхование банковских вкладов — в условиях растущих доходов населения банки становятся относительно устойчивыми, что позволило фонду АСВ несколько лет непрерывно увеличивать свой капитал. Несмотря на это, можно привести такой пример инфляции из жизни:

средняя инфляция в России с 2000 по конец 2016 года (за 17 лет) составила 11.1% в год, т.е. по приведенной выше классификации перешла границы «ползучей» области. За это время рубль подешевел в 5.95 раза и потерял 83.2% стоимости — т.е. практически столько же, сколько доллар за 50 лет!

Распространено заблуждение, что перекрыть инфляцию можно, переводя сбережения в твердую валюту — доллары или евро. Поскольку на дистанции рубль к ним слабеет, идея на первый взгляд выглядит логично. Однако история показывает, что девальвация рубля рост цен не перекрывает: так, купленные в начале 2000-ого г. доллары в переводе на рубли в конце 2016 года дали бы доход лишь около 4.9% годовых, евро — 5.1%.

А это значит, что относительно инфляции такие сбережения за 17 лет потеряли бы в стоимости 54.6% и 50.8% соответственно. Это, конечно, меньше, чем 83.2% у рубля, но тоже очень существенно. Даже если считать с 1998 г. (с лета 1998 по конец 1999 произошла обвальная девальвация рубля на 300%), то доходность купленных в то время долларов на сегодняшние рубли была бы около 13% в год, тогда как инфляция составила 15.3%. Актуальное состояние инфляции в России и полные исторические данные см. здесь.

Плюсы и минусы инфляции

К базовым недостаткам процесса относятся:

• обесценивание денег, что связано с низкой покупательской способностью,
• снижение уровня жизни.

Преимущества состоят в том, что:

• люди более серьезно подходят к работе и бизнесу,
• расширяется производство,
• на всех рынках наблюдается оживление.

Борьба с инфляцией всегда являлась одной из приоритетных задач государства. Оптимальным уровнем является рост на несколько процентов, но в условиях кризиса и под воздействием множества факторов такое достигается редко.

Меры, реализуемые органами власти, эффективны, но не долгосрочны. Сокращение темпов связано с улучшением финансовой ситуации в стране.

Функции, плюсы и минусы инфляции

К главным отрицательным последствиям удешевления денег относят рост потребительских цен – производители вынуждены их повышать, особенно те, кто активно использует в работе импортные компоненты. Чем дешевле национальная валюта, тем дороже стоят валюты резервные. А повышение курса, в свою очередь, разгоняет инфляцию, которая в таких условиях снижает покупательскую способность денег – замкнутый круг. Но не все так печально – как правило, по прошествии времени экономика стабилизируется, и процессы обесценивания денежной массы замедляются. В качестве плюса простые граждане получают дешевеющий кредит кредит в национальной валюте.

В таких условиях потребители стараются поскорее избавиться от дешевеющих денег и тратят их на крупные покупки: технику, автомобили и иногда недвижимость. Импортные товары становятся слишком дорогими, и их место занимают продукты национальных производителей. В этом выражается стимулирующая функция инфляции.

Изображение с сайта abcgreatpix.com

Для предприятий все выглядит тоже неоднозначно. С одной стороны, у производителей появляется возможность занять сегменты рынка, которые ранее были заполнены импортными товарами, получать дешевые кредиты, и увеличить экспорт благодаря обесцениванию национальной валюты. С другой – вырастает финансовая нагрузка на все предприятия, производители, «завязанные» на импортном оборудовании и компонентах теряют очень много денег на росте стоимости иностранной валюты, а для экспортеров увеличивается налоговая нагрузка. Словом, выживают сильнейшие – так проявляется эволюционная функция инфляции.

Кроме того, важны конкретные показатели темпов роста инфляции. Контролируемое и мягкое удешевление валюты (до 6%), способствует росту экономики, удешевляя заем денег. Дешевый кредит стимулирует потребительский спрос и помогает предприятиям инвестировать в развитие. Высокие (от 10%) темпы обесценивания денег, наоборот, заставляет покупателей копить средства, а инвестиционные кредиты становятся слишком рискованной затеей. Кроме того, рост темпов обесценивания денежной массы порождает рост инфляционных ожиданий, и потенциальные инвесторы отказываются вкладываться в национальную экономику, опасаясь дальнейшего ухудшения экономической ситуации.

Особенности инфляции

Как уже было показано на примере выше, из-за экономического упадка фактически идет рост цен на продукты и услуги. Вместе с ними падает покупательная способность населения. Главная отрицательная черта инфляции в том, что правительство не сразу реагирует на обесценивание банкнот, и меры для устранения инфляции обычно предпринимаются один раз в год.

Обесценивание валюты затрагивает не только простых граждан. В первую очередь оно касается всей экономики государства.

Данный процесс постоянно присутствует в жизни нашей страны, а также других государств. И выражается он в следующем:

• подорожание золота в переводе на нац. валюту;
• изменение курса валюты в меньшую сторону;
• резкое возрастание стоимости товаров и услуг.

Каковы причины инфляции?

Постепенный рост цен, связанный с инфляцией, может быть вызван двумя основными причинами: инфляцией спроса и инфляцией издержек. Оба возвращаются к фундаментальным экономическим принципам спроса и предложения.

Инфляция спроса

Инфляция спроса – это когда спрос на товары или услуги увеличивается, но предложение остается неизменным, что приводит к росту цен. Инфляция спроса может быть вызвана несколькими способами. В здоровой экономике люди и компании зарабатывают все больше денег. Эта растущая покупательная способность позволяет потребителям покупать больше, чем они могли раньше, усиливая конкуренцию за существующие товары и повышая цены, в то время как компании пытаются наращивать производство. В меньшем масштабе инфляция спроса может быть вызвана внезапной популярностью определенных товаров.

Например, в начале пандемии коронавируса рост спроса на домашние, социально удаленные мероприятия, в сочетании с выпуском долгожданной игры Animal Crossing: New Horizons привел к тому, что цена игровой системы Nintendo Switch на некоторых вторичных рынках почти удвоилась. Поскольку Nintendo не могла увеличить производство из-за остановки производства из-за Covid-19, Nintendo не могла увеличить свое предложение для удовлетворения растущего потребительского спроса, что привело к все более высокому росту цен.

Инфляция издержек

Инфляция издержек – это когда предложение товаров или услуг каким-то образом ограничено, но спрос остается неизменным, что приводит к росту цен. Обычно какое-то внешнее событие, например стихийное бедствие, мешает компаниям производить достаточное количество определенных товаров для удовлетворения потребительского спроса. Это позволяет им поднимать цены, что приводит к инфляции.

Например, подумайте о ценах на нефть. Вам – и почти всем остальным – нужно определенное количество бензина, чтобы заправить вашу машину. Когда международные соглашения или стихийные бедствия резко сокращают предложение нефти, цены на топливо растут, потому что спрос остается относительно стабильным даже при сокращении предложения.

Причины инфляции — из-за чего цены дорожают

Можно выделить 4 глобальных причины инфляции:

1. Инфляция спроса. Спрос на товары опережает поставки, что вызывает подорожание цены;
2. Инфляция издержек. Увеличение текущих производственных затрат, рост цен на сырье, рабочую силу;
3. Курс валюты страны-импортера снижается относительно валюты страны-экспортера;

Примечание

В случае профицита товаров и услуг, цены начинают снижаться.

Каковы причины возникновения инфляции? У каждой страны могут быть свои причины и факторы. Перечислим общие моменты для всех:

1. Постоянная эмиссия денег без подкрепления товарной составляющей.
2. Массовое кредитование и невозврат средств.
3. Дефицит товаров, сокращение производства.
4. Война. Приводит к очень сильным темпам инфляции, поскольку правительство печатает много денег на военные расходы. Итогом становится обесценивание валюты (девальвации). Такой подход по сути является одним из вариантов скрытого сбора денег с населения.
5. Увеличение налогов.
6. Нулевая ставка рефинансирования ЦБ или наоборот, крайне высокая: свыше 20%.
7. Геополитическая обстановка.
8. Санкции других стран.

Помимо этих причин могут быть еще и другие, которые специфичны для конкретной страны.

Есть ли страны без инфляции? В Японии почти нет роста цен, хотя они этого очень хотят. Ещё одной валютой с дефляцией является Швейцарский франк (CHF).

Странам экспортерам выгодно иметь дешевую национальную валюту. Например, Япония является крупнейшим экспортером и ей выгодно иметь дешевую Японскую Йену (JPY). ЦБ этой страны специально обесценивает курс Йены, держа ставку кредитования отрицательной или на нуле.

Также и банк Китая специально занижают Юань искусственно.

Инфляция и Федеральная резервная система

Федеральная резервная система является центральным банком США, и перед ФРС, как и перед центральными банками во всем мире, стоит задача поддерживать стабильный уровень инфляции. Федеральный комитет по операциям на открытом рынке ФРС США (FOMC) определил, что уровень инфляции около 2% является оптимальным.

Такой уровень инфляции дает FOMC возможность дать толчок экономике во время спадов за счет снижения процентных ставок, что удешевляет заимствования и помогает стимулировать потребление. Более низкие процентные ставки снижают затраты предприятий и потребителей на получение займов, стимулируя экономику. Более низкие процентные ставки также означают, что люди меньше зарабатывают на своих сбережениях, что побуждает их тратить. Но весь этот дополнительный спрос может поднять инфляцию.

Последствия инфляции

Инфляция является многофакторным экономическим процессом и имеет следующие последствия:

• Различия в оценке денежных потоков и денежных авуаров. Происходит девальвация всех денежных средств (депозитов, кредитов, остатков на счетах и т.д.), включая износ и ценные бумаги, обостряется проблема расходования денежных средств;
• Доходы перераспределяются спонтанно и неконтролируемо: Продавцы, кредиторы, экспортеры и чиновники проигрывают от инфляции, в то время как покупатели, импортеры, должники и те, кто работает в реальном секторе, выигрывают. Инфляция создает «фиктивные» доходы, которые в большинстве случаев не попадают в финансовую систему;
• Все основные экономические показатели искажены: Рентабельность, процентные ставки, ВВП и т.д;
• Когда цены растут, курс национальной валюты падает.

Инфляция является социальным злом для многих людей, потому что доходы произвольно перераспределяются — бедные становятся еще беднее, а богатые — еще богаче. Владельцы сбережений страдают от инфляции, когда процентная ставка по депозиту ниже уровня инфляции, как и большинство населения страны.

Каким образом она появляется?

Не менее интересной темой для разговора будут толчки к появлению инфляции, сейчас мы их и рассмотрим:

1. Война. Для кого-то это ужасная трагедия, безденежье, потеря близких людей, для других – прибыльный бизнес. Да-да, люди умудряются зарабатывать и на этом. Во время войны государство всеми возможными способами пытается не допустить падения уровня жизни среднестатистического гражданина, печатая всё большее количество денежных средств. Что происходит вследствие этого – Вы прекрасно понимаете и без нашей помощи.
2. Если процент аккредитованного населения постоянно растёт, рано или поздно он приведёт ко всё той же инфляции, ведь увеличится количество денег в обороте рядового человека;
3. Резкий рост цен на бензин, продукты питания и лекарства. Если эти сферы контролируются монополистами рынка, то подъем цен однозначно приведёт к обесцениванию национальной валюты;
4. Профсоюзы, не давая регулировать заработную плату, как того требует рынок, могут с лёгкостью стать одним из толчков к инфляции;
5. А теперь рассмотрим самый частый вариант, кстати, многие наверняка в нём увидят ситуацию в стране на сегодняшний день: общее падение экономики государства, тогда как зарплаты сохраняются на прежнем уровне.

1. Административную — может быть создана административными ценами;
2. Галопирующую — быстрый рост цен на товар;
3. Кредитную — слишком большой денежный оборот в виду большого процента людей, взявших кредиты;
4. Гиперинфляцию — куда более быстрый рост стоимость товара, нежели во втором пункте. Может перевалить планку в сто процентов ежегодно;
5. Ползущую – говорит сама за себя, цены изменяются постепенно;
6. Импортируемую — может быть вызвана воздействием со стороны других государств. Например, слишком большой приток валюты из других стран или подъём стоимости импортных товаров;
7. Индуцированную — вызывается экономически объективными факторами инфляции;
8. Преждевременную — начинает проявляться ещё до достижения полной занятости;
9. Социальную – рост цен на продукцию в виду повышения её качества, что может быть вызвано из-за роста общественного требования к качеству производимого товара;
10. Стагфляцию — представляет собой симбиоз двух явлений — инфляции и стагнации. Пожалуй, один из самых неприятных вариантов развития событий, ведь в этом случае наряду со спадом производства и безработицей цены начинают ползти вверх.

Определение и статистика

Официальную инфляцию в России считает Росстат на основе потребительской корзины. В нее входят продовольственные и непродовольственные товары и услуги. На 2018 год корзина выглядит так.

Непродовольственные товары и услуги берутся 50 % от продуктового набора.

В продовольственную корзину входит все то, что не даст среднестатистическому человеку умереть. 1 раз в 5 лет ее состав пересматривают в зависимости от появления новых товаров и услуг на рынке, а также от изменения предпочтений и образа жизни россиян.

Стоимость корзины определяют как средний уровень цен на ее составляющие по всем регионам РФ ежемесячно. А инфляция – это и есть изменение стоимости такой корзины.

Почему же мы не ощущаем на себе, что инфляция в стране снижается? Здесь может быть несколько причин:

Ваша личная корзина отличается от среднестатистической.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Например, вы вегетарианец и не потребляете мясные изделия, но зато в вашем рационе значительно больше овощей и фруктов. Или вы на диете и вообще отказались от мучных изделий, жирной пищи и т. д.

Разные регионы проживания.

Росстат рассчитывает среднюю стоимость корзины по стране. Но вы прекрасно себе представляете, что продукты питания в столице и небольшом провинциальном городке отличаются.

Инфляция – это показатель, который складывается из изменения уровня цен на несколько сотен товаров и услуг.

Но цены на одни из них могут измениться за месяц на несколько десятков процентов, а другие не измениться вообще или даже снизиться. В суммарном выражении и выходит нечто среднее. Или другая ситуация. Цены значительно выросли на товар, доля которого в корзине невелика, а на другие продукты цены не изменились или изменились незначительно. То есть нельзя судить об уровне инфляции по одному продукту.

За последние 10 лет мы прошли непростой путь. Годовая инфляция от 13,28 % в 2008 году сократилась до 2,52 % в 2017. На момент написания статьи (ноябрь 2018 г. инфляция составила 2,89 %). Прогноз на 2019 год пока 5 %, но уже к 2020 году власти планируют вернуться к достигнутым ранее низким значениям.

Сравним инфляцию по годам в России и развитых странах.

Обратите внимание на Японию в январе 2018 года. Уровень инфляции в таблице ниже нулевой отметки

Это явление называется дефляция.

Определение дефляции прямо противоположное инфляции – это снижение цен на товары и услуги. Так же как и высокая инфляция, дефляция опасна для экономики любой страны. Постоянное снижение цен приводит к тому, что люди откладывают покупки на потом, тем самым не стимулируют развитие производства.

Меры борьбы с инфляцией

Наверняка вам интересны не только основные типы инфляции, но и то, как можно бороться с данным явлением. Главными способами борьбы с ней являются следующие: антиинфляционная политика и денежные реформы.

Денежная реформа представляет собой частичное или полное преобразование в государстве денежной системы, которое проходит с целью укрепления и упорядочения денежного обращения. Комплекс мер по регулированию экономики, которые государство проводит, осуществляя борьбу с инфляцией, называются антиинфляционной политикой. Основные пути ее следующие:

• регулирование денежного спроса, используя налоговый и денежно-кредитный механизм путем ограничения денежной массы, усиление налогового бремени, повышение процентных ставок в кредитовании, снижение государственных расходов, что приводит к замедлению роста экономики;
• политика доходов, при которой происходит параллельный контроль за заработной платой и ценами путем их полного замораживания или ограничения их роста, осуществление которой может вызвать общественные противоречия.

Итак, вы узнали, какие бывают уровни инфляции, типы ее и меры борьбы с ней. Безусловно, инфляция в современном мире — очень распространенное явление. С ее последствиями невольно сталкивается каждый из нас, хотим мы этого или нет. Поэтому знание таких тем, как понятие и типы инфляции, необходимо каждому.

Причины инфляции

Исторически сложилось так, что первопричиной данного явления стала чрезмерная эмиссия денег. Простыми словами – государство выпускало новые денежные знаки для того, чтобы покрыть дефицит бюджета. Отсюда появляется вторая причина – это повышение военных расходов. Она тесно взаимосвязана с первой причиной, то есть государство вынуждено выпускать новые денежные знаки для содержания армии, даже в мирное время. Вообще, данный термин впервые появился в Северной Америке в период Гражданской войны 1861—1865 г. Но в современных условиях рыночной экономики есть ряд других причин этого явления.

Откуда берется инфляция:

1. Монополизация рынка, то есть на рынке доминирует предприятие, производящее определенный ассортимент товаров, которое подавляет остальные предприятия и влияет на ценообразование.
2. Низкий уровень развития национальной экономики государства.
3. Чрезмерная кредитная экспансия, то есть банки проводят большое количество кредитных операций с целью получения собственной прибыли.
4. Повышение стоимости импортированных и экспортируемых товаров.
5. Активный приток иностранной валюты, обмениваемой на национальную.
6. Девальвация национальной валюты – то есть снижение ее стоимости по сравнению с твердой мировой валютой.
7. Чрезмерное налогообложение, схема довольно простая правительство поднимает ставку по налогу для предпринимателей, а его стоимость, как известно, заложена в рыночной стоимости товара или услуги.

Кроме внутренних причин инфляции, в стране есть и несколько внешних факторов. Например, рост цен на мировом рынке на импортируемые товары. Другая актуальная причина – это рост мировой иностранной валюты. И последнее – снижение спроса на мировом рынке на экспортный товар.

Виды инфляции по темпу роста

Есть несколько видов инфляции по темпу роста цен. Для начала стоит отметить, что на самом деле умеренная инфляция (ее определение будет представлено ниже) – это естественный процесс, который наблюдается в каждой развивающейся стране и не несет никакой угрозы экономике государства.

Итак, виды инфляции:

1. Умеренная или ползучая инфляция – это рост цен не более чем на 10% в год. Как говорилось ранее – это естественный процесс, не предполагающий серьезной угрозы для экономики, кроме того, данный процесс, наоборот, способствует развитию и усовершенствованию производства, а это приводит к ускорению оборота денежной массы, снижению процентных ставок по кредиту, и увеличению объема производства.
2. Галопирующая инфляция – это темп роста от 10 до 50%, а экономисты полагают, что она может достигать и 100% и даже 200%, она уже несет большую опасность для экономики государства. Опасность данного вида инфляции в том, что существуют риски при заключении договоров в национальной валюте, в связи с чем контрагент либо повышает стоимость, либо указывает ее в твердой иностранной валюты. Для народа это тоже сопровождается неприятными последствиями, на рынке выживают только крупные стабильные компании, вследствие чего увеличивается уровень безработицы. Народ отказывается от национальной валюты и переводит свои сбережения в иностранную или вкладывает средства в покупку какого-либо имущества, от недвижимости до бытовой техники, а, значит, депозитные счета в банке резко опустошаются.
3. Гиперинфляция – это стремительный рост цен от 50% до нескольких тысяч или даже десятков тысяч процентов. Это большой риск не только для экономики страны, но и для каждого человека, потому что в этот период цены на товары растут в несколько раз, заработная плата остается на прежнем уровне, потребители не могут покупать товары и услуги в том объеме как ранее, поэтому мелкие предприятия и даже средние предприятия прекращают свое существование, растет безработица, дефицит бюджета сопровождается резким снижением поступающего в него налога. Кроме того, страдает банковская сфера, потому что денег на депозитных счетах становится все меньше, кредиты не востребованы, а, точнее, ситуация может привести к тому, что людям будет проблематично платить по счетам вовсе.

Как государство борется с высокой инфляцией

Для этого ведётся антиинфляционная политика — это комплекс мер, направленных на регулирование роста цен. Эта политика делится на следующие типы:

1. Дефляционная политика. Она направлена в первую очередь на сокращение денежной массы в обращении. Для этого используются налоговые и кредитные механизмы, сокращаются государственные расходы. Но при этом возможно замедление экономического роста.
2. Ограничение верхних пределов как цен, так и заработной платы. Однако это может вызвать недовольство у некоторых слоев общества.
3. Иногда прибегают к внешним займам. С этим Россия столкнулась в 90-е, когда на ней были не только обязательства по долгам СССР, но и новые займы на поддержку экономических реформ и покрытие дефицита платежного баланса.
4. Меры по компенсации влияния инфляции в виде ежегодной индексации заработной платы и пенсий. Такую политику пытаются проводить и в настоящее время.
5. Стимулирование экономического роста и производства — самый сложный, но и самый эффективный метод стабилизации цен.

Функции инфляции

Несмотря на то что для многих из нас данное понятие ассоциируется с негативным процессом в экономике, она на самом деле имеет свои функции и положительные стороны, рассмотрим их:

1. Производителей стимулирует рост цен на товары или услуги, что само собой говорит о стабильности на внутреннем рынке, значит, по-прежнему народ обеспечен рабочими местами, а предприниматели исправно платят налоги в бюджет государства.
2. Благодаря инфляции на рынке происходит естественный отбор, то есть в условиях конкуренции лидируют крупные и стабильные компании.
3. С помощью инфляции уменьшается уровень безработицы, потому что рост цен стимулирует людей больше работать и зарабатывать.
4. Еще одно преимущество – владельцы собственных сбережений размещают их на счетах в банках, предотвращая обесценивание денег, что развивает и укрепляет банковскую систему.
5. Среди производителей ведется конкуренция, а это повышает качество товаров и услуг.

Как видно, данный процесс в экономике необходим и влияет положительным образом. Но это только тогда, когда уровень инфляции не превышает 10% в год. Например, в странах Евросоюза данный показатель держится на отметке 3,5% в год.